扬帆股票网(www.yfbx.cn)讯：美国证zheng券交易委员会(SEC)昨(1)日起诉已倒闭的加密友善shan银行Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital，涉嫌误导投资zi者该银行具有效的银行保密法/反洗钱qian(BSA/AML)合规计划hua，对包括FTX在内nei的加密货币客户进行监控。
Silvergate的高gao管，包括前执行长Alan Lane、前营运长Kathleen Fraher和前财务长Antonio Martino也在被告gao行列。联准会(Fed)和加州金融保护与yu创新部(DFPI)也同tong样对Silvergate银yin行提出指控。
SEC在今天的声明中指zhi控，Silvergate的自动dong交易监控系统未wei能监控客户在该行交易yi网络Silvergate Exchange Network(SEN)上超过1兆美元的交易。
“Silvergate最zui大的银行客户之一yiFTX倒闭后，他们并未向投资者zhe坦白其合规计划的严重缺陷，而是加倍下注[加密业务]，误导投资者了解jie计划的健全性。事实上，由you于这些缺陷，Silvergate未能检jian测到FTX及其相关实体之zhi间近90亿美元的可疑转账。Silvergate的股票最终暴跌，让投tou资者损失了数十shi亿美元的市值。”
Silvergate同意支付6,300万wan美元罚金和解
SEC表示，Silvergate、Lane和Fraher同意达成和解，他们既不承cheng认也不否认SEC的指控，Silvergate也与联准会和heDFPI达成和解。
Silvergate的de罚款包括联准会4,300万美元罚款和加jia州监管机构DEPI的2,000万美元罚款，SEC也对dui其处以5,000万美元的罚款，但预计罚款总额将维持在6,300万美元，因yin为SEC在声明中表示Silvergate向银行xing监管机构支付的任何罚款都可能抵消xiaoSEC的罚款。和解协议仍须经法院yuan批准。
Lane和Fraher两人也分别同意支zhi付100万美元和he25万美元的罚家换取和解。前财务长changMartino则ze未同意和解、否认ren针对他的指控，将上法庭与SEC对抗kang。
SEC指控称，Silvergate和Martino在FTX倒闭后的流动性危机和银yin行挤兑期间，歪曲了le该公司黯淡的财务状况kuang，在财报和财报电话会议yi中谎称其截至2022年底资本仍充足。
Silvergate和解了结jie美国监管机构的调查
Silvergate Bank曾是美国极少数shu的加密友善银行之一，该gai行于2017年推出了即时支付系统tongSEN，允许大多duo数加密货币公司和投资者在主要yao加密货币交易公司之间转移美mei元，成为许多加密公gong司的首选银行。
不过在2022年11月FTX暴雷后，导致Silvergate第四季出现高达81亿美元的挤兑潮，股价持续xu暴跌，该行在去qu年3月初传出被司法机构调diao查、爆发停运危机，并关闭SEN网络，后续自行xing宣布关闭银行业务、自愿清算suan资产，成为去年3月矽谷银行开启的银yin行倒闭潮中破产清算的银yin行之一。
针对周一的和解，Silvergate在最新声明中表示shi：「今天宣布的和解协议将有助于yu放弃Silvergate的银行牌照，这是该银行xing持续有序关闭的一部分，并成功gong结束了Fed、DFPI和SEC的调查。」
该银行补充chong称，它在2023年做zuo出了负责任的决定ding，在没有政府援助的情况kuang下自愿清算，并且qie所有存款均已偿还给gei银行客户。
