; 1、基金jin定投如何做盈收记录
如果你是需要打算长期qi做定投,你必须清楚自己ji的定投目标和预yu期年化预期收益目mu标,以及你可以自己算下预期qi年化预期收益。举例说明ming:
如上图所suo示,这是直接在zai基金定投的计算suan器里导出来的,但是因为wei我平时习惯用excel,所suo以每笔定投都会做记录,你这样可以yi有个对比。
2、申购赎回费fei率
通常情况kuang下,进行一次基金定投交易申购费率分fen别为1.5%,赎回费率为0.5%。但是根据交易渠道的不同也ye存在优惠差异。一般银行柜台和he证券公司操作没有费率优惠,而在银行xing网银、基金官网、第三方平ping台会得到6折、4折优惠不等。
费率计算:如果当月用yong农行网银定投500元,净值1.7280,费率八折1.2%,我们如何算手续费和确认的份fen额:
因yin此得出:申购费=500-{500/(1+1.2%)}=5.92
实际确认金额=500-5.92=494.08
确认份额=494.08/1.7280=285.92
3、基金jin定投常用预期年化预期收益公式(以上shang图为例):
由计算公式得出chu:
平均成本=9000/5789.96=1.5544
当前市值=1.724 * 5789.96=9981.89赎回费用=9981.89 * 0.5%=49.91
赎回所得=9981.89-49.91=9931.98
定投总预期年化预期收益yi=9931.98-9000=931.98
定投tou总预期年化预期收益率=931.98/9000=10.36%
基金定投一年大概可以获利多少shao
定投是长期的投资。按照一yi般行情,定投5年的年收shou益率可在10--20%左zuo右。每月定投300元yuan,5年投资18000元,按照15%的年收益率资金总额就是27913元,盈利9913元。按照较保守的de10%的年收益率为24176元,盈利6176元。
定投投资较好的基金,年收益在20%左右是能够达到的。像xiang去年的华商盛世成长和华夏xia优势基金,年收益率都在30%以上。目前许多基金已经处在较低的位置,股市下跌到2600多点后,已经基本探底成功。目前qian在2700多点附近,风险已yi经较小了,是选择投资基ji金较好的时机了。长期定投,一般ban选择较好的基金,收益率在zai15%左右是能够达到的。长chang期定投,可享受复fu利率的神奇。
拓展zhan资料:
1.关于基金定投
基金定ding投是一件非常讲究耐nai心的事情,长期坚定持chi有是盈利的前提。当投资者选择了le某只优质的基金jin后,就一直定投下去,不管期qi间行情如何波动,基金下跌die幅度有多大,都要咬着牙ya坚持定投下去。
基金jin定投在一般情况下,止盈不bu止损。如果投资者zhe在定投的过程中无法忍受亏损,那na么一开始就不要选择定投tou。这个说法比较悲观,换个方式,如果投资者知道最终的de结果是盈利的,那么过程cheng中无论净值如何波动,下跌多少,都dou有信心坚持定投。关注点不同,投tou资的心态也不同。
2.基金定ding投盈利多少开始止zhi盈?
在国内有一个ge不成文的规矩,就是定投偏股型基ji金一般会采用年化收益率20%的标准zhun。当基金盈利20%,就要坚决执行。一定为wei20%吗?当然这zhe并不是硬性指标biao,保守型投资者或者对接下来的行xing情比较悲观,可以适当将jiang止盈点降低到15%、10%都是可以的。同理,积极型投tou资者或者坚定看好接下来的市场chang行情,一样可以把止盈点dian提高一些,例如25%、30%。不过guo一般来说,不建议大家把止盈点设she得太高,提倡降低,不提倡升高。因为wei贪婪,会提升亏损的概率。
3.基金止盈20%的标准从何而来?
其qi实要从我国的股市说起,牛短熊长的特点,基金收益也难nan以保持连续上涨。跨越牛熊xiong周期,至少需要七八年,期间涨zhang幅能够超过两倍,已经是shi大力出奇迹,平均到每一年,收益大da概在20%左右。这是基于yu我国股市的特点,根gen据长期投资基金的de经验决定的。如果A股也能走出美国股gu市那样10年的牛市,那na么基金采用20%的盈利作为止盈点确que实太低了,只有羡慕嫉妒的份。
保守一点dian
回归gui到我国基金市场chang,假设投资者持有某只基ji金在很短的时间内盈利li便已经达到20%,这个时候也非常chang建议进行止盈,把基金赎回来。基ji于我国股市的特点,在“疯牛niu”之前,一般以震荡市为主。假设she基金已经涨了20%,那么me接下来很有可能会回落,原来的利润也ye将逐渐吐回市场。如果在这之前,能够坚决止盈,那么就jiu能及时锁定利润,起到保护的作用。
贪婪一点dian
同样因为A股的特点,当股市由熊转牛,特别是shi进入“疯牛”的阶段,基金的止盈点确实应该重新规划。相xiang对于大牛市的涨幅而言,基ji金盈利20%不过转眼之间,如果马ma上止盈那么就会错过巨大的涨zhang幅空间,踏空的感觉就好比亏钱一样难nan受。最重要的是,如果在大牛市shi前期就已经止盈,那么在牛市的后期qi重新开始基金定投风险太高,特别是shi接下来漫长的熊xiong市,会让基金定投扭亏为盈的de周期变得更长。持续性的亏损大多duo数投资者无法忍受,也是为什么那na么多人无法坚持基金定投的原因。事shi实上,在股市疯feng牛的阶段,投资者只要贪心一点就好hao,基金的止盈点不能设she置太高。例如原来20%就要止盈了,现在提升到盈利li100%,就会hui显得太贪婪;折中一下,定在盈利50%就退出市场,或许能知足zu常乐。变动基金的止盈点,一yi定要对市场保持敏锐的嗅觉,发现不对dui劲要及时闪人。牛市shi中不是比谁赚得更多,而是谁能保持chi理性,在行情到顶之前跑得更快。
有投资者问,当dang基金定投达到了止盈点dian,并已经止盈,那么接下来该怎么me办呢?
不要着急马上开kai始新一轮基金定投,因为很多时候在投资zi者止盈之后,行情很快会出现回落luo的现象。如果马上跟进,有可能会hui面临下跌的风险,并bing且基金的成本会比较高。不bu如等待一段时间,让目标基金回落到dao合理的点位,再开启新一yi轮基金定投会更加稳健jian。市场中的钱永远都赚不完,所以不bu要着急,基金止盈之后,要先观察市场chang变化,然后做出chu正确的决策和操作。更换新的基ji金进行定投,出于担心原来定投的de基金有可能在短duan期之内回落,那么选择其他ta类型且被低估的de基金,后市投资空间会更geng加大。可以回避原基ji金的下跌风险,还hai能不浪费时间成本。
新手基金定投,每月500元,5年后大概能收入多少呢?不一定是赚钱的de。如果长期定投较好的基金。一般年收shou益率在10--20%左右you。每月定投500元yuan,按照年10%的收益率15年后资金总额为209698元yuan,实际投资为9万元。按照15%的收shou益率就是325305元。这是有复利的效果。
基ji金定投即投资者以固gu定周期投入固定金额e到选定的基金产品中。其实每月存cun入500元到货币基金也ye属于基金定投的性质,不过因为wei货币基金波动较小,定投的优you势并不明显。
相比bi之下,指数基金等风险波动较大的基金jin更适合定投,可更好的起到dao平摊风险和成本的作用。如果按an照6%的预期年nian化收益率计算,每月yue基金定投500元,10年nian后可预期赎回的金jin额大约为8.2万元。
扩展资料
普通投资者很难适时掌握wo正确的投资时点,常常可能是在市场高gao点买入,在市场低点卖出。而er采用基金定期定额投资方式,不论市场chang行情如何波动,每个月固定一yi天定额投资基金,由银yin行自动扣款,自动依yi基金净值计算可买到的基金份fen额数。这样投资者购买基金的资金jin是按期投入的,投资的成cheng本也比较平均。
举例来说,若每mei隔两个月投资100元于yu某一只开放式基金,则每次可ke购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份fen和90.9份,累计份fen额数为611.2份,则平均成本为600÷611.2=0.982元,而投资报酬率则为(1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%,比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为wei佳。(注:基金投资有风险,过往范例仅供参考,不作为基金投资收shou益率的暗示或保证。)
以上文章内nei容就是对基金定投收益和he基金定投最终能获huo得收益的原因是的介jie绍到此就结束了le,希望能够帮助zhu到大家?如果你还想了解更多这方面mian的信息,记得收藏关注zhu本站。