investor投资者风险评估应遵循哪些原则? 投资者风险评估应遵循哪些原则? 以下扬帆证券网络向您介绍了投资者进行风险评估时应遵循的原则健康元股吧。
投资者风险评估应遵循以下基本原则。
首先,风险评估模型必须与时俱进,吸收最新的学术理论研究和国内外最佳的行业实践成果。 后金融危机时代的一个显着特征是,理论和实践金融经济学都深刻地反映了这场危机的深层次原因,尤其是理论界,投资顾问和管理界以及投资者所犯的一系列错误。 他们自己。 这些结果显然对我们了解投资者的行为和决策模式(包括其真正的风险承受能力)有很大帮助。 因此,现在应该是金融机构逐步更新其投资者风险评估模型的好时机。
第二,我们必须在全面的情况分析和总体财务计划的前提下进行投资者风险评估。 以财富管理为目标的风险评估应以家庭为单位。 在对投资者的综合财务状况和投资需求进行全面分析之后,对所有家庭成员进行风险评估,然后汇总到家庭的风险承受能力中。
最后,我们需要建立一个完善的定期或事件触发的风险重新评估机制。 风险评估不是一次性的场景,而是一个连续而动态的过程。 与健康检查一样,风险评估应作为投资财务计划的一部分,因此应定期进行更新,并在投资者,家庭或市场发生重大变化时触发重新评估过程,以确保 同时更新投资者的投资组合及其实际的风险承受能力。
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