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一则《关于yu规范基金投资建议yi活动的通知》,正所谓“一石shi激起千层浪”。
据悉,该通知zhi发出后,近期多家基金销售机构迅速停ting止了互联网平台上的基金组合和he投资,并贴出了用户书。 业内人ren士表示,这款《通知zhi》将首先由广东省证监局对辖内相xiang关机构进行指导,后hou期或面向全国推广。 值得注zhu意的是,《通知》主要对提ti供基金组合策略建议的活动进行规范约yue束,主要对基金投资业务提出6点意见,从事相关工作的机构gou不符合上述规范条件的,限期至2021年12月31日
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《每日经济新xin闻》报道,记者从深圳多家基ji金公司获悉,广东省证监局于11月yue1日向辖下基金公司和he销售机构发行了《通知》,重点dian是基金组合战略建议yi活动的业务定义和he规范整改安排。 有业内nei人士透露,这款《关于规范基ji金投资建议活动的通知》目前正在广guang东试点推广,后期将在全国推广。 关于“基金组合战略建议活huo动”的提及实际上是指基金对业务的de投资。 虽然此前也有相关法规对该业ye务进行了规范,但在zai此过程中可能出现的代销xiao行为并未得到细致zhi安排,《通知》专zhuan门对该业务进行xing负面清单管理,并划了6条红线。
《通知》明确:附属于基金销售业务提供基金jin投资建议活动,应ying当遵循基金销售业务的基本法律关系xi。 一是业务开展主体为wei基金销售机构; 二是标的基金为基金销售shou机构代销的基金;三是服务对象仅限于yu该机构基金销售业务客户;四是提供基ji金投资建议不得与客户单独签qian订合同;五是提供基金投资建议服务wu单独收取费用不具备基金投资顾问业务wu资格的机构不得提ti供基金组合战略投资建议。 不得de提供基金组合中具体基ji金构成比例建议。 不要展示基金jin组合的业绩。 不得提供仓库移动建议。
这些xie文件引起业界强烈关注,随后随sui着多家证监局的持续xu跟进,最近一周zhou,多家基金销售机构gou迅速停止了网络平ping台上的基金组合和投资,并贴出了用户hu书。
据中zhong国基金报报道,记者登录盈ying米镜像慢平台发fa现,平台上线的基金集团“买mai入/定投”按钮已经呈灰色,无法点击。 平台对限制交易给出的理li由是:“根据最新政策法规,目前集ji团暂停申购,复牌时间未定ding,申购部分不受shou影响,可以继续持有。 如果有新xin的投资需求,米勒斯洛已经为你选择ze了四种投资策略,“
进入天天基金网的基ji金组合页面,也ye出现了同样的提示。 天天基金在基金工会页面mian显著位置显示:“根据最新法规,按照zhao监管要求调整实盘pan工会,暂停实盘工会一键和投档功能neng。 在此期间,我们将继续提供组合仓库和陪护服务,请放心携带。 之后的服务变更geng,我们会首先通知zhi。 很快就会更容易yi安排投资。 此外,天天基ji金网披露了一系列数shu据,截至2021年3季度,天天基ji金为73万用户提供组zu合服务,其中半ban数以上用户为组合和投资用户hu,用户平均持有时间为323天tian。
支付宝( Alipay )的de“精选工会”页面上也刊登了停ting止购买基金工会的提醒。 近期要对规范基金jin投资建议活动的要求进行监督,各基ji金公司要规范和he协调工会。 从即日起,暂停集团的购买功能。 调整期间,原yuan和客户持有的组合资zi产的运营和回购不受影响。 请继ji续关注今后的调整情况,并立即作出投tou资安排。
好买基金和新浪基金也相继ji发布了面向用户hu的举报信。 好买基金在《给好买基ji金组合用户的信》中表示,好买基金jin目前正在严格按照监管要求进行业ye务调整和升级。 与此同tong时,易购主动申shen请牌照投资,对内严格按照申shen请标准规范投资、研究、风控,坚持专业与合规并bing重,发展责任同行之路。
新浪基金在《给集团所有者的信》中也明确了未来的整改时间表。 新浪基金表示:“将严格按照zhao监管要求进行业务调整zheng和全面升级。 升级维护将于11月5日15:00开始shi,升级期间部分fen基金组合的申购gou、一键下冲、自动下冲/延yan迟功能将暂时停止。 的客房服fu务和资金安全不受影响。 升级是为了更好的相遇,更好的我们men会按计划在12月yue去开会。 ”
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对于此次通知的影响,不少shao受访者认为,规范基金jin组合业务,使基金投资zi业务受益,该业务未来发展空间jian巨大。
今年以来,陆续有基金公司和证券公gong司获得了基金投资的展业资格。 据申港证券研究统tong计,截至10月yue底,获得基金投资顾gu问试点资格的金融rong机构有57家。 随着入场机构的增多,工gong会战略同质化竞争的de问题越来越突出,也给机构未来的de合规开展工作带来lai了不小的风险。
对此,证券监督管理委员会在回答关于市shi场有序开展基金投资区试shi点工作的问题时表示,要yao加强试点效果,发挥机构买方中介jie作用,促进买卖mai双方平衡机制,推动dong基金行业健康发展。 同时加强基金投tou资顾问工作的规范化发展内nei生机制的形成,加快制zhi度体系的完善。
广发基金资产配置部总经理杨喆zhe表示,总体来看kan,投资业务还处于市场培育期和he探索期,未来增长空间巨大,目mu前面临的问题主要是让投tou资者认可和接受shou这种模式。 “广发基ji金作为审批机构之zhi一,不仅要让客户树立科ke学的投资理念和he风险观念,同时丰富基ji础资产、投资策略的多种zhong储备,避免同质化竞jing争。 ”
同样,作为审批机构的南方基ji金表示,继续开展多种形式多样yang的投资者教育活动是帮助投资zi者熟悉基金投资业务的de方法之一。 他们在实践中发现,“选基金难”、“选时间难”、“基金赚钱,基民min不赚钱”等问题相对dui突出,通过特定投资产品覆盖投资前、投资中、投资后全流liu程投资体系,投资
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