KYC是Know Your Customer简称,翻译成中文就(jiu)是“了解你的客(ke)户”。是金融机构、银行、交易所等企(qi)业必须进行的一项操作规则。通俗来讲(jiang)就是了解客户信息,比(bi)如真实姓名、电(dian)话、证件号码、相貌特征、财产状(zhuang)况、社会关系等等(deng),KYC主要用于预防反洗钱(qian)、身份盗窃、金融诈骗等犯罪(zui)行为。
KYC账户认证一般分个人账户认证和企(qi)业账户认证。
一、个人账户认证需要提(ti)供材料有:
1、身份证(zheng)。
2、地(di)址认证材料,一般是不超过3个月内的(de)水电、燃气账单或信用卡账单等(deng)。
二、企(qi)业账户认证需要提供材料有:
1、公司营业执照扫(sao)描件。
2、公司主要联系人及受益人(受益人(ren)是指在公司中占有股份等于或(huo)超过25%的自然人或法人)的护照扫(sao)描件(如无护照,可用身份证正反面(mian)加户口本本人页替代)。
3、公司账单(dan),一般是最近90天内的任意一张公(gong)司日常费用账单。
4、个人(ren)费用账单,一般是最近90天内(nei)的任意一张主要联系人(ren)和受益人个人日常费(fei)用账单(日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机(ji)等费用账单或信用卡(ka)对账单等;必须是正规机(ji)构(公用事业单位、银行等)出具(ju);账单上需有姓名和家庭详细居住(zhu)地址。
pi币(bi)kyc认证是什么意思(si)啊?
pi币kyc认证是指的pi币社区成员的身(shen)份验证,也是针对全球pi币用户的身份进行认证。根据pi network表示,kyc认证是不收取任何费用的。但(dan)是就目前来说,只有被选中的先(xian)锋者才可以免费获得kyc认证。主要原因在于pi network的kyc方案尚不(bu)完备。
【拓展资料】
一、pi币是什么东西?
pi币是一种虚拟数字货币,它和比(bi)特币、莱特币相似,都是(shi)通过挖矿获取的。用户可以(yi)下载pi币挖矿软件进(jin)行注册,注册是不(bu)受区域限制的,只要输(shu)入推荐人的邀请码就(jiu)可以,注册成功后就可以开始挖矿。Pi币挖矿软件在国内刚刚推出不(bu)久,软件内置43个国家,挖(wa)到的pi币在交易所就会(hui)具有现金价值。
二、基(ji)础货币是什么?
我们用到的现金只是流通(tong)中的货币,还有一步分货币是(shi)商业银行及中央银行的储备,之所以(yi)说有个货币乘数的(de)作用基础货币的投放时直接在银行划(hua)账,而第一个接(jie)触的人也无非是打到他(ta)银行卡里用于投资啊什(shi)么的,他投资和消费会让这(zhe)笔钱从他的户头中到(dao)了另一个人的户头(tou)里,以此类推,央(yang)行投放的货币就被无数次使用而成(cheng)倍放大了。
三、什么是数字(zi)货币?
数字货币(bi)是指对货币进行数字化。数字化不(bu)是指扫描。这一点就如同数字签名(ming)一样,数字签名不是指将签名(ming)扫描成数字图像,或(huo)者用触摸板获取的签(qian)名,更不是落款。数字货币经常被讹误(wu)成虚拟货币。但是虚拟(ni)货币是指非真实的货币,比(bi)如在玩游戏的时候有(you)钱,那些钱是虚拟的(de)。当然,那些虚拟的钱(qian)也会有其真实的价值。
kyc是什么意思kyc是指了解客户规则。
金融机构如不能清晰识别(bie)客户身份,便更不愿贷款给客户,阻(zu)碍金融普惠,是国际社会努力实现金(jin)融诚信和金融普惠不可或缺的(de)。
KYC外文名(ming)Know your customer政策(即充分了解你的客户)对账户(hu)持有人的强化审(shen)查,是反洗钱用于预防腐(fu)败的制度基础,了(le)解资金来源合法性(xing)。
KYC政策(ce)不仅要求金融机构实行账户实名制,了(le)解账户的实际控制人和交易的实(shi)际收益人。还要求对客户的身(shen)份、常住地址或企业所从事的(de)业务进行充分的了解,并采(cai)取相应的措施。
KYC认证(zheng)的作用和意义
KYC是国际社会中所有金融活(huo)动中必不可少的环(huan)节,主要用于预(yu)防身份盗窃、金融(rong)诈骗等犯罪行为。一般(ban)验证需要的三要素就(jiu)是,姓名+身份证+手机(ji)验证。
区块链领域,数字资产流通的各(ge)个环节里,都需要实名制,这(zhe)是大势所趋。通过(guo)实名制选择出社区真(zhen)正的参与者,避免虚假大数(shu)据的产生,必将(jiang)大幅提升区块链币种的价值。
应对监管(guan)层面区块链领域比较混乱,监管部门不(bu)会一直漠视不理,必然会制定规则(ze)进行监管。社区是合(he)法合规的,为了社区更健(jian)康地发展。在需要接受监管时,社区会(hui)全力配合。
财产权利必然受法律的约束和规范,同理也受到法律的保护。只有采取实(shi)名制,才能保证(zheng)资产不受侵犯。因此,从社区(qu)价值、区块链监管和资产(chan)保护三个方面看,选择KYC实名认证,是社区健康发展的必由之(zhi)路。发展社区,实名先行,携手(shou)共建有价值的社区。
pi币kyc是什(shi)么意思啊?pi币kyc认(ren)证指的是对持pi币(bi)的客户进行实名认证,以预防(fang)金融诈骗等犯罪行(xing)为。pi币从前是不受政(zheng)府监管与法律约(yue)束的,所以过去的货(huo)币交易所对KYC的要(yao)求并不那么严格,但现在pi币(bi)需要进行实名认证,才能(neng)开展相应的交易。随着过去(qu)几年加密货币的交(jiao)易中频繁的出现诈骗、跑(pao)路、被盗事故。也有 不(bu)法分子利用加密货币进(jin)行集资、洗钱、贩毒等(deng)非法行为。所以在(zai)各国政府与金融监管部门的(de)推动下,KYC认证逐渐成为加密(mi)货币交易所必须(xu)执行的规则。因此现在当你在加密货(huo)币交易所注册账户的时候,都会(hui)有KYC认证。KYC认证包括个人账(zhang)户认证和企业账户认证两种。
1、个人账户(hu)认证:需要提供1)身份(fen)认证材料:身份证;2)地(di)址认证材料:一般(ban)为不超过3个月(yue)内的水电、燃气账单或信用卡账(zhang)单等;
2、企业(ye)账户认证:需要提供1)公司营业执(zhi)照扫描件;2)公司主要联系人及受益(yi)人(受益人是指在公(gong)司中占有股份等于或超过25%的自然(ran)人或法人)的护照扫描件(jian)(如无护照,可用身份(fen)证正反面加户口本本(ben)人页替代);3)公司账单:最(zui)近90天内的任意一张公司日常费用账(zhang)单(包括水、电、燃气、网络(luo)、电话社保、银行对(dui)账单等;必须是(shi)正规机构(公用(yong)事业单位、银行等)出具;账(zhang)单上需有公司名称和详(xiang)细地址,公司名和地址应(ying)和营业执照上一致等。
拓展资料:进行pi币KYC的意义
1、保障社区价值。在区块(kuai)链领域,数字资产流通的各个环(huan)节里都需要实名制,这是大势所趋。通过实名制选择出社区真正的参(can)与者,避免虚假大数据的产生(sheng),必将大幅提升社(she)区的价值。
2、应(ying)对监管层面。区块链(lian)领域比较混乱,监(jian)管部门不会一直漠视不理,必然会制(zhi)定规则进行监管。Pi Network是合法合规的,为了Pi网络更健(jian)康的发展,需要接受监管时,Pi不会面临虚假用户(hu)过多而产生的监管风险。
以上文章内容就(jiu)是对币圈kyc是什么意(yi)思和kycpi币的(de)介绍到此就结束了,希望能够帮助(zhu)到大家?如果你还想了解(jie)更多这方面的信息,记得收藏关注本(ben)站。