因为这种东(dong)西本身就属于击鼓传花，所(suo)谓的虚拟货币只不过是一种骗局(ju)而已。
对于参与投资的小伙伴来(lai)说，我们一定要把(ba)虚拟货币和数字货币(bi)的概念搞清楚，虚拟货币的(de)背后本身并没有任何主(zhu)体机构，即便有主体机构(gou)的话，相关机构也不会承担(dan)相应的责任。有些用户可能会在各种软(ruan)件上交易虚拟货币，这(zhe)种行为本身也非常危险，因为自己的资(zi)产随时有可能会被暂时冻(dong)结。
这个情况是怎么回事。
这是关于虚拟货(huo)币行业的一个新闻，当很多用户在(zai)一个软件上交易虚拟货币的时候(hou)，用户发现自己的资产被暂(zan)时冻结，自己也没(mei)有办法进行正常的提款操作。在此之后，虽然用户联系(xi)软件的客服，但软(ruan)件的客服表示这种情况属于技术问题(ti)，自己也没有办法(fa)解决，用户对此感(gan)到非常无语。
虚拟货币(bi)本身就是一种骗局。
除(chu)了这个事情之外，我们能在这(zhe)个行业看到各种各样离奇的新闻(wen)，很多参与炒作虚拟货币的用(yong)户也会因此而血本无归。对于这(zhe)些用户来说，因为他们(men)看到了虚拟货币的暴涨行为，所(suo)以他们想通过这种方式让自己在短时间(jian)内突然暴富。然而事实上，用户所(suo)看重的是所谓的(de)虚拟货币的利息，但虚(xu)拟货币软件本身看重的(de)是用户的本金。
我个人建议大(da)家远离虚拟货币。
虽然有些虚拟(ni)货币可以在短时间内突然暴涨，那正因如此，虚拟货(huo)币也可以在短时间内突然暴跌，有(you)些虚拟货币甚至会在一两(liang)天内直接归零。对于任何一个参与投(tou)资的用户来说，因为(wei)我首先需要考虑自己的本金(jin)安全问题，最后再去想所有(you)的利息和投资收益。如果连自己(ji)的朋友圈都不能保证的话，炒(chao)作虚拟货币的行为注定会(hui)以亏损而告终。
盘点2021年虚拟货币(bi)（空气币）骗局
2021年是加密货币主流化(hua)的重要一年，流行的加密货币，如比特币、以太坊和Dogecoin等，在1月(yue)份发生的memestock热潮之后，迎来了辉煌的一年。这些加密货币飙升至新(xin)高，吸引了大量之前可能不熟(shu)悉该行业的人关注。
不过，加密货币是不(bu)可预测的，它仍然是(shi)一个令人难以置(zhi)信的波动性市场，并(bing)且它几乎完全没有保护虚拟货币投资者(zhe)的法律法规。但是在过去的一年里(li)，还是有这么多的加密货币新手跳(tiao)入这个“一半天堂、一半地狱”的市场(chang)中打算碰碰运气，而他们与(yu)一些骗子则组成了2021年虚拟货币(bi)市场最独特、最无耻的骗局(ju)
Squid Game鱿鱼币
把(ba)今年最大的最火爆的电视(shi)剧《鱿鱼 游戏 》变成一种加密(mi)货币，你会得到什么？
答案是(shi)你将成为本年度最“社死”的骗局之(zhi)一——Squid Game的主角(jiao)。
鱿鱼币是一(yi)款与鱿鱼 游戏 同名的 游(you)戏 平台的独家代币(bi)。该平台模仿了电视剧中的六轮(lun)比赛，最终赢家(jia)获得的奖金（剧中大奖上限为3850万美元，而(er)这个虚拟货币项目没有上限）将以鱿(you)鱼币的形式发放。不过玩家必须先支付(fu)预设价格的鱿鱼币才能参与每场(chang) 游戏 ，有些回合还(hai)需要用户购买在平台上出售的定制(zhi)NFT（非同质化代币，在此 游戏 中类似于 游戏 皮肤(fu)或道具）。
就是这样(yang)一个听着都是镰刀割韭菜声音的项目却(que)获得了巨大的成功(gong)。据悉，鱿鱼币在10月20日的(de)预售中不到1秒就售罄了，而在10月29日正式发行时，1美分(fen)一个的鱿鱼币在24小时内被炒到(dao)2.22美元，暴涨2400%，并且在接下来的(de)几周，鱿鱼币币价达到惊人的(de)2861.8美元（约合人民币18309元），这引(yin)得CNBC、《福布斯(si)》、《商业内幕》和其他一系列媒体(ti)对鱿鱼币的争相(xiang)报道。
不过与多数庞氏骗局一样，鱿鱼(yu) 游戏 虚拟货币(bi)项目体量到了一定阶段后也会很快(kuai)装不下去。在币价炒(chao)到高峰时，曾有投资者抱怨，他们无(wu)法在唯一可交易该币种的虚拟货币(bi)平台Pancakeswap上出售(shou)持有的鱿鱼币，这本应给大家敲响警钟(zhong)，但大家还是被高涨的鱿鱼币给(gei)冲昏了头脑，选择相信鱿鱼币创始人(ren)LinkedIn的解释，即该(gai)项目部署了一种创新的“反倾销技术”，暂时会限制人们在需求下降(jiang)时出售鱿鱼币。
然而事实证明这(zhe)是又一个“拉地毯”骗局。美(mei)东时间11月1日，鱿鱼币突(tu)然闪崩，5分钟内从每(mei)个币2861美元跌到了(le)0.0007美元，跌幅(fu)为99.999976%。而此时，鱿(you)鱼币创始人LinkedIn已兑现了等值的币安币，将资金转移。
SaveTheKids币
2021年，美国社交媒体上的KOL推销加密货币(bi)是今年的一大特色。
例如近期抛售大量(liang)特斯拉股票，打算辞(ci)职的做“网红”的马斯克(ke)，他就多次在社交媒体上推销狗(gou)狗币，而今天所说的这个骗局也是由KOL在社交媒体平台上给加密货(huo)币宣传与站台所引起的。
2021年6月初，洛杉矶电子竞技组织FaZeClan的4位成员Kay、Teeqo、Jarvis、Nikan和YouTuber RiceGum开始推广(guang)一种名为“SaveTheKids”的加密货币(bi)，该项目宣称将会为儿童慈善(shan)机构筹集资金，这对于项目与(yu)KOL来说本应是一个(ge)双赢的结果，但这又是一个“拉地毯”骗局。
当一个开发者创建一个加(jia)密货币，意图带着投资者的资金逃跑(pao)时，就会出现这种(zhong)情况。在SaveTheKids代币正式推出后不(bu)久，由于那些持有大部分代币的初始投(tou)资者的大规模抛售，该(gai)加密货币下跌，SaveTheKids一上市，就变得毫无价值。
从这里看也许并不是(shi)一个骗局，但是，有(you)人注意到，FaZe的 Kay特别(bie)喜欢推广加密货币，而这些加密货币都以这种方式结束，像(xiang)Coffeezilla、SomeOrdinaryGamers和(he)Barely Sociable这样的，FaZe 的Kay都在推广。
最终(zhong)在7月初，洛杉矶电子竞技组织FaZeClan宣布自查结果，4位(wei)成员因涉嫌加密(mi)诈骗，一位成员被开除，另外三位成员直接进行停(ting)赛处理。
MILF代币
如果不对Adin Ross（阿丁·罗斯）推广MILF币的行为进行处罚，那就(jiu)是失职。
Ross是一个受欢迎的Twitch媒体人，在该平台上有数(shu)百万的追随者，但(dan)他本人却是一个不折(she)不扣的骗子。
在社交媒体上不经意晒出自己在什么(me)项目中赚了多少钱是Ross的惯用伎俩。在以前，Ross是通(tong)过这种方式推广线上(shang)赌场，也正因如此在过去的一(yi)年里，他备受批(pi)评；而在今年5月(yue)份，Ross也紧跟(gen)时代潮流，杀入了(le)加密货币世界，开始推广一种(zhong)名为MILF币的虚拟(ni)货币。
Ross照常在社交媒体上晒(shai)出自己通过MILF币所获得(de)的几十万美元报酬，以展(zhan)现自己购买该加密货(huo)币的繁琐过程。然而，仅仅三(san)周之后，当谈到这个投资机会时，Ross口子的信息传递发生了(le)鲜明的变化。
"顺(shun)便说一下，我前段时(shi)间做的那个MILF Token，简直就是狗屎！我已经告(gao)诉过你们不要买那玩意。"罗(luo)斯在一次直播中笑着说。"
截至发(fa)稿时，MILF币(bi)已经比Ross推广时损失了约98%的价值。
Meme Coin币(bi)
去年，如果没有(you)假的埃隆·马斯克推特账户的(de)回复，你不可能遇到(dao)一条关于新的Meme Coin计划的推文。
今年，假新闻稿(gao)将这种骗局提升到了新的水平。
在2021年的两(liang)个不同场合，全球零售企业的假新闻(wen)稿欺骗了媒体，让他们发布了公司将开(kai)始接受加密货币的假(jia)消息。9月，一份假的新闻稿宣(xuan)布，沃尔玛将开始接受莱特币。就在几个月后，一份假新(xin)闻稿声称克罗格公司(si)将接受比特币现金作为付款。
然而，两则新闻(wen)都不是真的。这些虚假文件背后的欺(qi)诈者能够成功地通(tong)过大的新闻发布公司发(fa)布这一假消息，在那里他(ta)们被传播给主流新闻机构并被报道(dao)。随着加密货币倡导(dao)者继续为他们年轻的行业(ye)寻求验证和合法性，声称提供这种验证(zheng)和合法性的骗局将继续(xu)增长。
这些行为(wei)引起了前股票经纪人乔丹贝尔福(fu)特（华尔街之狼）的批(pi)评，他在接受《太阳报》采访中(zhong)警告投资者，不要将(jiang)资金投入加密货币Meme Coin，如狗狗(gou)币 (DOGE) 和柴犬 (SHIB)，因为柴犬和狗狗币是毫无价(jia)值的笑话。
Poly Network （一个去(qu)中心化交易平台）
2021年(nian)的虚拟货币骗局中，Poly Network的这场(chang)世纪大劫案必须留下姓名。
今年夏天，一名黑(hei)客发现了去中心化金融平台(tai)Poly Network的一个漏(lou)洞，能够使得他们将(jiang)6亿多美元的虚拟货币转移到(dao)他们的账户。
然而，这么大的一笔钱很难无罪(zui)地消失。在随后的几周(zhou)里，黑客向Poly Network伸出援手，并声称他们一直打算归还这笔(bi)钱。Poly Network也很(hen)配合，甚至把黑客称为(wei) "白帽子先生"（正义的黑客），试图通过他们查找到平台的(de)安全缺陷，以便在邪恶的行为者出现之(zhi)前将其修复。
最后，好在(zai)黑客履行承诺将大部(bu)分加密货币资金转回了平台，这才使(shi)得Poly Network及其平台用(yong)户未产生更大的损失。
黑客从中得到了(le)什么好处？首先，他们逃脱了任(ren)何可能的不利影响，因为他(ta)们进行了 历史 上最大(da)的加密货币抢劫案，其次Poly Network还向归(gui)还资金的黑客提(ti)供了50万美元的奖(jiang)励，可谓是名利(li)双收。
Africrypt （一个虚拟货币投(tou)资平台）
据(ju)外海媒体报道，今年年中，南非加密货(huo)币投资平台Africrypt的创始人Ameer Cajee和Raees Cajee已确定失联，与其(qi)一同消失的还有6.9万枚BTC（目前价值约23亿美元），该起事(shi)件或成史上最大一起加密货币骗局。
据悉，Africrypt是由南(nan)非两兄弟，现年21岁的(de)Raees Cajee和17岁的(de)Ameer Cajee创立于(yu)2019年的加密货(huo)币投资平台，其(qi)目标受众为高净(jing)值个人和名人。
与任何其他骗局一样，Africrypt也承(cheng)诺为投资者提供难以置信的高额回报，甚至曾声称可以提供10%的每日回报。该公司非常擅长瞄(miao)准受害者，以至于大多数投资(zi)者都将其视为通往财富自由的秘密钥匙(chi)。正是这个目标市场，让Africrypt在过去有机会接触其他富有(you)的投资者圈子，其客户平均的投资额达到10.5万(wan)美元，有些甚至高达140万美元。
其实，在2021年4月Africrypt便已在谋划跑路了，Cajee兄弟声称他们的投资公司被黑客攻(gong)击，他们所有客户(hu)的账户都被泄露了，并恳请他们不(bu)要采取法律行动，因为这会影响(xiang)他们对加密货币的(de)追回，而在跑路前七天，Africrypt公司员工已经无法访(fang)问系统后台，此(ci)时大家逐渐变得(de)焦虑了起来。事后证明大家的担心(xin)并不多余，Cajee兄弟最终与6.9万枚BTC一(yi)起消失在大众的(de)视野中了。
代表投资者的律师声称，有多(duo)达6.9万枚BTC被Cajee兄弟盗走(zou)。如果这是真的，Africrypt将是迄(qi)今为止最大的加密货币诈(zha)骗案。然而南非金(jin)融部门行为监管局（Finance Sector Conduct Authority）相关负(fu)责人Brandon Top ham表示，在法律上，加(jia)密资产并不属于金融产品，因此目前(qian)该机构被禁止启动(dong)正式调查。
The stolen NFT
与通(tong)过本文上述的其(qi)他骗局被盗的金额相比，Jeff Nicholas（杰夫·尼古(gu)拉斯）的故事是小巫见大巫，但(dan)它仍然值得一提。
Nicholas是三个NFT的所有者（分别是猿、猫、狗，由计算机生成的艺术品），他(ta)购买这些不可伪造的代币，以证明它们所连接的(de)物品的所有权。
Nicholas说，骗子以(yi)提供技术支持为幌子，在接(jie)下来的一个小时(shi)里，骗子从Nicholas的(de)钱包里清除了 NFT猿、猫(mao)和狗。据Nicholas透露，本次(ci)诈骗损失总计约(yue) 150 ETH，约合(he) 48万美元。
当NFT第一次被盗时，Nicholas试图传播消息，通知其他(ta)人不要购买他的被盗NF，而且平台(tai)OpenSea第一(yi)时间也锁定了Nicholas的资产(chan)，但骗子已经抢先将其卖给出价最高的(de)人，虽然Nicholas理论上仍(reng)然有机会将其拿回来，但是得通过真(zhen)金白银买回来。
事后(hou)，虽然区块链显示他不再拥有它(ta)们，但Nicholas声称，区块链上这些无可争议的记录是(shi)不相关的，他才是真正的所有(you)者，Nicholas最后还是否(fou)定了了NFT倡导者声称赋予(yu)任何这种价值的基础，即信(xin)任。
将(jiang)来币圈还会有更多新型骗局，大家要(yao)注意防范，保护好自己的资产。 （完）
如何看待各大(da)行发布禁止虚拟币交易？这个说法，以及相应的银(yin)行措施，会造成以下几(ji)点影响：
1）虚拟币交易者更难利用国(guo)内的银行系统进行(xing)出金出金操作。
2）在虚拟货(huo)币渠道，反洗钱反行贿加强了(le)力度。
3）由于(yu)这次银行的禁令，和(he)相应省市执行关闭比特机(ji)矿机的操作，会(hui)造成我们在虚拟币(bi)衍生金融市场的整体回撤(che)，对于相关的金融工具触及的生产力(li)、就业和资本提(ti)升，可能会有不利的影(ying)响。
这次(ci)禁止，行政命令的色彩比较大，并没有从法理上(shang)禁止。
因为法律上禁止，要通过立(li)法审议，包括全国(guo)人大的审核，一方面效率慢，一方(fang)面也不一定就能得到(dao)压倒多数的赞成票，反而暴(bao)露了完全禁止的难以执行。
从信息来看，目前主要(yao)是监管会议和口头警(jing)告为主：
“虚拟货币交易和投机(ji)活动已经扰乱了经济和金融系(xi)统的正常秩序。它们增加了非法跨境转移资产和洗(xi)钱等非法活动的风险。”
这次主要措(cuo)施是通过银行体系的(de)窗口指导交易管制
目前，虽然比特币(bi)已经不存在国内(nei)交易平台，可是位于海外的虚(xu)拟币交易平台，仍(reng)然提供了各类P2P的出金和入金渠道。
个人用户仍然通过(guo)这些渠道获得比特币或将虚拟币换成人(ren)民币。
主要的(de)渠道是个人间的微信转帐，支付宝转(zhuan)帐，以及银行卡转账。
广义来说，现在的微信转帐，支付宝转帐，最终(zhong)还是对应到中国境内的各类银行(xing)当中。
那么，如(ru)果各大银行宣称不再接受虚(xu)拟币间接交易，就意味着(zhe)要加强监管，对于个人间的转(zhuan)帐目的性和来源进(jin)行监管。
锁定长期从事虚拟币交易的银行(xing)帐户或支付宝帐户(hu)等，一旦有所异动(dong)，则可以运用银行帐户(hu)管控数据，
向金融监管机关举报帐户行(xing)为，或者配合监管机(ji)关动作，对帐户进行冻(dong)结。
由于这是银行内部的金融(rong)控制，并不受法(fa)律条款影响，行动(dong)迅速，
一旦被银行侦知(zhi)你的帐户资金流与虚(xu)拟币有关，就可以冻结帐户，给个人带(dai)来许多麻烦。
当(dang)然，由于该行为并没(mei)有法律支持，
作(zuo)为个人用户，
也可以通过法律手段要求银行解锁(suo)帐户，
举证自己的帐户操作(zuo)与虚拟币无关，
或者非关键干(gan)系人，并非行贿，洗黑钱所得(de)。
就算举证成功了，
也会影响巨大，
极大地支援虚拟(ni)币持有者及交易者(zhe)的信心。
当然，这个措施也是双刃剑(jian)，
国(guo)内银行禁绝了虚拟(ni)币相关操作后，
是否有资产(chan)流向国外银行帐户，或者(zhe)国外银行的离岸帐户，并不受人民(min)银行直接指导的情况下(xia)，
是否会造成银行存款流失呢。
因为，目前(qian)中国居民每年可购买外(wai)汇5万美元，如(ru)果通过这笔许可将人民币转移到(dao)外币帐户，必然会对国(guo)内的银行业有所影响。
反行贿，反洗钱力度加大
人民银行对对虚拟币交易的(de)理由很多，主要包括：
勿须置疑，去中心化的各类(lei)虚拟币，最大的(de)问题就是难以监管。
一旦用户习惯采用虚(xu)拟钱包，
很难象原有(you)的金融系统那样实施冻结帐户，强制还款等措施(shi)，
甚至没(mei)法收税。
这(zhe)几年以来，
通过下调取现力度，严控(kong)发票报销，以及统一报税等措施，
我国对于个人(ren)金融帐户的管控力度日益加大，
国税局的(de)作用越来越倾向美国的联(lian)邦税务局那么强大的功(gong)能。
同时，通过数字货(huo)币的发现，
与人(ren)民银行相结合，税务部门可以(yi)把每个人的每一笔现金(jin)流掌握在手中，
随时进行税务审计，
相信不(bu)少人都会有几个回答不(bu)上来的问题。
而虚(xu)拟货币去中心化，加密，难以监(jian)管的特征，
与税务局(ju)的要求背道而驰，
所谓枪打出头(tou)鸟，
它不打击你岂不是少了钱袋(dai)子。
所以，
随着数(shu)字货币的加快推(tui)出，
虚拟币还会受到下一阶段(duan)的打击。
加(jia)强监管的坏处
前面说过，加(jia)强监管的第一个坏处，是有可能将一部(bu)分有意愿参与虚拟货币(bi)的资金，转移到海外银行的(de)离岸帐户中去。
这样一方面脱离了人民(min)银行的监管，另一方面也会造成相(xiang)应的金融资本流失。
另一方面来看，
全球的虚拟(ni)币的交易已经形(xing)成了8万亿到10万亿人民币左右的(de)巨大金融市场。（以(yi)比特币为主）
还在不(bu)断扩大。
在区块链地发展中，也不断涌(yong)现出去中心化的各(ge)类应用场景和金融场景。
如Defi借贷，去中心化交易(yi)所，虚拟资产NFT等多项变种，确有一小部分是具备(bei)欺骗性质的工具，但也(ye)有一些能够稳下来(lai)，在西方 社会 中发挥越来越重要(yao)的作用。
所以，目前的关停矿场和禁止交(jiao)易。
从短(duan)期来看，打击了虚拟货币的使用范围(wei)，降低了电能的(de)浪费，避免了资金外流。
但是从长远来看，
是否会让我们对这(zhe)个快速发展的金融市场(chang)和金融机会完全绝缘呢，
很难确认。
更何况，
银(yin)行单方面的禁止交易，
或冻结(jie)帐户，
缺乏明确的法理依(yi)据和公信力，
很容易让个人投资者带来恐(kong)慌，
从(cong)而加快资金逃离。
这(zhe)一点，
我们的长期目标和金融价值(zhi)。
是(shi)需要金融监管机(ji)构和金融单位仔细思考的地方。
如果单单(dan)从力度上来看，是逊色于2017年(nian)9月的监管。2017年的9月七部委联合发文(wen)取消当时国内的所有虚拟货币交易(yi)平台，限期一个月的整改时间(jian)。而这次只是针对国内(nei)的虚拟货币挖矿行业进(jin)行了全面的清理整顿，以及(ji)禁止各大银行和支付机构(gou)进行利用平台进(jin)行虚拟币交易。
我们不妨站在一个大的背(bei)景上来看，就能够明白为(wei)什么当前会严密禁止虚拟货币的交易。
当前的全球范围(wei)内的虚拟货币交易市值中(zhong)有80%以上来自(zi)于美元交易。包括(kuo)国内几个大平台使用的锚定货币USDT、USDC这种稳定币(bi)，也是等同于变相的数(shu)字美元。背后的实质依旧是利(li)用美元在进行交易，而目前美元的超发(fa)和贬值已经成为一个大的趋势。
站在国家(jia)角度来看，虚拟货币的交(jiao)易一定程度上等同于(yu)国内资产的流失，在当前整个外汇(hui)金融行业都严加监管的大(da)背景之下，这显然是不合理的。美联储(chu)超发的美元最终会回(hui)流美国，也会导致美股(gu)的泡沫急剧的膨(peng)胀，最终受损严重的还是美国经济(ji)。
所以最近这段时间央行明(ming)令禁止约谈一部分(fen)的银行和金融机构，禁(jin)止交易虚拟货币(bi)并不是单纯的只对虚拟货币(bi)行业进行监管，背后的博(bo)弈还是属于人民币和美元之(zhi)间。以比特币为首的(de)虚拟货币，本身就具有去中心化的(de)属性，但是这种去中心化的(de)属性，却离不开中心化的交易平台和中(zhong)心化的出入金，这本(ben)身也就是有问题的。
虚拟货(huo)币本身就是一种数(shu)字 科技 产物，没有任何一个国家央行(xing)做背书， 所以本身并不具备货(huo)币的属性，但因(yin)为其特殊的属性，俨然已经成为了“全(quan)球通用货币”。
但虚拟货(huo)币并没有给全球各(ge)国带来实实在在的好处，反而浪费了很(hen)多 社会 资源，而且存在很多负面(mian)的影响。
也正因为(wei)如此，目前全球大(da)部分国家都不承认(ren)虚拟货币的地位，甚至有些国家明确指(zhi)出虚拟货币是非法货(huo)币，而在对待虚拟货币上，我国央(yang)行也开始出手整顿(dun)了。
2021年6月21日下午央行发布公告，公告内容指出，近日人民银行(xing)有关部门就银行(xing)和支付机构为虚拟货币交(jiao)易炒作提供服务问题，约谈了工商(shang)银行，农业银行，建设银行，邮储银(yin)行，兴业银行和支付宝等部分银行和(he)支付机构。
这(zhe)个通知明确要求(qiu)各大银行不能为比特币交易(yi)提供服务。
这(zhe)里面有4点要求：
1、切实(shi)履行客户身份识(shi)别义务，不得为相关活动提供账户开(kai)立、登记、交易、清算、结算等(deng)产品或服务；
2、各机构要全面(mian)排查识别虚拟货币交(jiao)易所及场外交易(yi)商资金账户，及(ji)时切断交易资金支付链(lian)路；
3、要分析虚拟货(huo)币交易炒作活动的资金交易(yi)特征，加大技术投(tou)入，完善异常交易监控模型(xing)，切实提高监测识别能(neng)力；
4、要完善内(nei)部工作机制，明确分(fen)工，压实责任，保障有关监测处置措(cuo)施落实到位。
在央行下发通知(zhi)之后，各大银行也及时做出回(hui)应，纷纷切断跟比特币之间的关系，禁(jin)止为比特币交易提供服务。
这次(ci)央行之所以要禁止银行为虚拟货币交易(yi)提供服务，只能(neng)说虚拟货币有很多(duo)负面的影响，其带(dai)来的负面价值远远要高于给 社会 贡献的价值(zhi)，这种负面价值(zhi)主要体现在几个方面。
1、扰乱金融市(shi)场。
金(jin)融市场是一个非常严肃的(de)事情，每个国家(jia)对金融市场的监管都非常严，特别是对货币这一块，货币基本上(shang)都是由每个国家的央(yang)行发行的，由国家做背书，所以信(xin)用度非常高。
但最近几年随着(zhe)区块链技术的不断进(jin)步，一些企业纷纷开发出各种(zhong)虚拟货币，俨然把自己当成了“央行”，但这些虚拟货(huo)币并不是真正意义上的货币，只是(shi)一个数字产品，现在却被当(dang)作货币来进行交易，而且(qie)不受任何监管，这完全扰(rao)乱了正常的金融秩(zhi)序。
如果谁都可以随便发行货币，还可以(yi)正常交易，不受任何限制(zhi)，那整个市场就乱了。
2、为非法交易提(ti)供支付工具。
最近几年虚拟货币之所(suo)以受到大家的追捧，因为它(ta)不受到任何约束，而且监管很难(nan)，因此虚拟货币就成为了一(yi)些犯罪分子主要的交易工具。
比如目前很多人都是通过比(bi)特币来进行洗钱，一枚比特(te)币几十万，只需要买10枚就可以把几百万的资(zi)金洗掉，这无形当中就会给 社会 造成很大的损失，也会进一步(bu)增加犯罪分子的嚣(xiao)张气焰，这无形当中会促使贩毒，抢劫，诈骗，行贿受贿，军火贩(fan)卖，恐怖分子等活动更加猖(chang)獗。
所以现在各国央行对这些虚拟货(huo)币进行打击，其(qi)实就是为了断这些犯罪分子的交易后(hou)路，让他们无处可寻(xun)。
3、损害了小(xiao)投资者的利益。
虚拟货币目前已(yi)经严重脱离了监管，在没有监管环境之下，虚拟(ni)货币就像一匹脱缰的野马自由发挥，结(jie)果我们看到虚拟(ni)货币大起大落非常正常。
虚拟货币的这种大(da)起大落让一些人成为了暴发户，但受伤(shang)的更多是一些小的投资者，这些小投资者盲目进入到虚拟货币当(dang)中，结果成为了被割的对象(xiang)，有些人一天之内就(jiu)可能损失几万几十万，如(ru)果这种投资乱象都不加(jia)以制止，可能会发(fa)生更加严重的事情。
4、浪费了大量的电力资源。
虚拟货币完(wan)全就是一个数字产品，虽然(ran)这种产品可以带动电脑、挖(wa)矿机、发电设备等一些产品的销(xiao)量，这貌似对经济发展(zhan)具有一定的促进作用(yong)。
但相比这种作用来说，虚(xu)拟货币所消耗的大(da)量电力要远远超过它(ta)能够带来的价值。
比如根据(ju)剑桥大学替代金(jin)融研究中心研究的数据显示，截(jie)止2021年5月7日，全球比特币挖(wa)矿的年耗电量大约是(shi)1348.9亿度(du)，这个耗电量可以排在全球所有国家的(de)第27位，已经超过(guo)瑞典一年的耗电(dian)总量。
这种电力资源的浪(lang)费是触目惊心的。
也正因为(wei)虚拟货币存在的负面影响非常大(da)，这种负面价值远远超过虚拟货(huo)币给 社会 创造的价值，所以现在各国央行开始加大对虚拟货币(bi)的打击力度， 让金融市场回归到(dao)正常的状态当中，只有将金(jin)融活动放进金融监管的框架之(zhi)下，才能给 社会 带(dai)来积极的作用。
好(hao)消息呀！其实之前(qian)币圈的火热，跟(gen)咱们普通人还真没啥(sha)关系，不管是矿老板还是(shi)炒币客，他们赚了钱(qian)都和咱们没有一分钱关系，反而(er)可能嘲笑咱们没眼光活该挣(zheng)不了钱。只有在需要割韭菜(cai)的时候，才会疯(feng)狂鼓吹币圈，让普通人进来接盘。
天下哭币(bi)圈久矣 ！
不(bu)过最近确实有不少好消息，一方面(mian)虚拟币政策不断收紧，不仅各大(da)行在限制虚拟币交易，现在支付宝(bao)也限制了虚拟币交易。再结合各(ge)地不断清退矿场，可以说对咱们吃瓜群(qun)众是重大利好啊！
可能臭打 游戏 的朋友们应该最能(neng)感同身受了。之前(qian)百度显卡吧可以说是装(zhuang)机发烧友的聚集(ji)地，可惜不知何时现在已经变成了挖(wa)矿吧。贴吧里讨论的不是装机配置，而(er)是如何挖矿。
当然这其实也怪不得网友们，毕(bi)竟显卡价格一涨再涨，有的显卡甚(shen)至你想多花点钱(qian)买都没货。最近B站的装(zhuang)机员也发话了，最(zui)近要矿难了，咱(zan)们终于可以买到正常价格的显(xian)卡了。
我对币圈是持(chi)负面看法的，这玩意不创造价值，甚至(zhi)连股市都不如。至少股市(shi)还承担着为企业融资的任务，也正常接(jie)受法律监管。币圈这玩意号(hao)称去中心化，实际上就是没人负责的(de)意思。哪天行情不好，交易所拔你的网(wang)线，你是一点办法也(ye)没有。
这玩意谁爱玩谁玩，至少在咱们(men)中国，不欢迎这(zhe)群人。
永远记住一句话(hua)：赌桌上的钱，只要不离开，就(jiu)永远不是你的！
随(sui)着对虚拟币的监管越(yue)来越严，近日央行又放了大招(zhao)。
约谈了多家银行和支付机(ji)构，要求其不得为相关虚拟币交(jiao)易的活动提供服务。
随后，农行、建行、工行、邮政储蓄行、兴业银行(xing)以及支付宝等纷纷宣布跟虚拟币划(hua)清界限。
随之而来的是毫无(wu)疑问的虚拟币大跳水(shui)：
比特币跌幅一度接近10%，32000点位被跌破；
以太坊跌幅超(chao)过10%，1900点位被跌破(po)；
除此之外，其(qi)他非主流的虚拟币也均有不同程度的下(xia)跌。
根据相关(guan)数据显示： 虚拟币市(shi)场有超过17万人在过去的24小时(shi)内爆仓，金额超过65亿。
截止发文，虚拟币整个市场还在(zai)大跌。上面说的点位均(jun)已全部跌破。
除了从银行和支付(fu)机构保持高压态势之外，全国很多(duo)地方均已开始对“矿(kuang)机挖矿”的行为进行(xing)禁止，因为这玩意说实话，太费电了。
前段时间的有个消(xiao)息说：挖矿耗费的电量都(dou)赶上一个小型国家的耗电了(le)。
从最(zui)近个各方面对虚拟币的(de)高压态势来看，不难发现，上面对于虚拟币的态度非(fei)常坚决：就是要全(quan)面清剿。虚拟币的下(xia)跌趋势短时间也不会(hui)发生改变。不要再怀有(you)侥幸心理。
可能很多还在这个市场的朋友(you)听不得这样的话(hua)，但是良药苦口。
虚(xu)拟币本身就是一个被高度控盘的市场(chang)，而且完全不在(zai)监管范围内，只要暴涨暴跌，必然伴(ban)随着大量的人爆仓(cang)，这是什么，这就是割韭菜。
你以为你那点(dian)资金量，可以翻云覆雨？可以跟(gen)资本对抗？
另外，大部分人进入这(zhe)个市场，都是听说某(mou)某在虚拟币市场一夜爆(bao)发等等，想着快速赚钱。
但是最终见(jian)好就收的又有多少？如果你在(zai)赌桌上赢了一大笔，有多少(shao)人会见好就收？
缺乏监管+暴涨暴跌+人(ren)性的弱点导致我(wo)们很难在这个市场获得长期收益！
最(zui)后，我想说的是(shi)：这次绝不是监管的结束，虚拟(ni)币的跌势也才刚刚开始。
你(ni)认知范围之外的财富，即使赚到了，也会还给市场！
感谢楼主的提问，随着时间的推移(yi)，全世界90%的国家都(dou)会禁止虚拟币的交易，虚拟货币客(ke)观上类似于私人(ren)金融集团建立的，可以在一定范(fan)围之内绕过国家的支付清算系统(tong)的新的支付清算系(xi)统和绕开监管的金融项目，现(xian)在来看禁止虚拟货币的国家为数不多(duo)，但是凡是具有(you)主权货币的国家，都不会允许它绕过国家的支付(fu)清算系统跟金融监(jian)管的。
在传统的支付(fu)清算系统中，国家央行是货币的生(sheng)产者，银行是货币分发和流(liu)转的渠道，随着纸币的使用(yong)量减少，几乎所有的(de)货币都在央行的系(xi)统中流转，都能(neng)够被监管，虚拟货币尽管不是(shi)真正意义上的货币(bi)，它也无法在日常(chang)生活中使用，虚拟货币只(zhi)要不变现，一直流转，但(dan)他整个流转的过程都(dou)处于暗箱操作 的一个状态，很难被监管到，我们常(chang)说的洗钱、地下交易、腐败、财产出境都可以非常方便的通过虚拟(ni)货币来实现，同时为虚拟货币(bi)提供分发，兑现的服务平台(tai)就变成了类似于传统的(de)银行和证券交易所的角色(se)，如果金融机构想正式来做这(zhe)份生意，必须有一个主体为虚拟货币提(ti)供兑换法币的服(fu)务，没有国家主体背书，没有人(ren)敢买。二是建立一个大的虚拟(ni)货币资金池，类似于股票交易市场，这个大的虚拟货币交易所有两个作(zuo)用，一是收集大量的法币，只有(you)足够多的法币才能兑换交(jiao)易完成，二是维持虚拟货币的估值，各大行发布禁止虚拟货币的交易(yi)是为了保护不明真相(xiang)的投资者被骗，虚拟货币(bi)宣扬自由主义，躲(duo)避金融监管，避税，实际上(shang)就是这些人利用自己的优势(shi)，设计的模式，帮(bang)着他们自己获得(de)流动性获利。
1、首先这是在确定(ding)政策以后 各大银行具体的(de)跟进措施
2、本来虚拟货(huo)币没有得到官方认可，即没(mei)有法定地位
3、虚(xu)拟货币在灰色地(di)带，给现有的金融体系带(dai)来的冲击无法预料
央行最近约谈了6家银行和支付机构，为的就是给(gei)他们打好预防针：接下来国家都要对(dui)虚拟货币进行整顿(dun)和清理。
所以(yi)各大行都开始陆续发布禁止虚拟币交(jiao)易、建立账户等行为，就是响应国家(jia)的号召。虚拟货币诞(dan)生至今，一直被不少人质疑，这样(yang)一个虚拟的东西，为何能炒上(shang)天？
事实上，虚拟货(huo)币今年开始就出现颓(tui)势，一夜之间大跳水的新(xin)闻随处可见。并且，目前全球(qiu)都没有任何一个国家对虚拟(ni)货币建立了保护的法律法规，也意(yi)味着其实各位手持虚拟货币的投资(zi)者们，一旦这其(qi)中出现什么意外，都不(bu)会受到任何的帮助，除非你自己愿意承(cheng)担风险。
这种第三方虚拟货币是注定(ding)无法成为大众化的东(dong)西，未来不可能看得见这样的(de)场景：上街买一瓶水用比特币付款、网(wang)上淘宝购物用比特币支付等。更(geng)何况虚拟货币挖(wa)矿本身就会浪费大量电力，产生二(er)氧化碳，国家肯定是不会放任的。
现在已(yi)经明令规定： 所有服(fu)务商不得为虚拟货币交(jiao)易提供便利。 不(bu)光各大行，支付宝(bao)微信现在都不可以了。我(wo)们该如何看呢？
第一、虚拟货币(bi)交易存在巨大风险。 现在的虚拟货(huo)币交易者，基本上都是任人宰割的(de)韭菜。那些大户、大交易所才是永(yong)远的赢家。因为他们操作大盘太容易了(le)。现在由于监管(guan)没法完全到位，这片(pian)交易看到就存在诸多不可控、不正当的因素，所以，目前(qian)为了个人资产安(an)全，还是不要玩虚拟货(huo)币交易为好。
第二、很大一批投资(zi)者吃亏了，为了大家的(de)资金安全考虑。 各大行现在都(dou)不能提供服务了，这(zhe)就能保证我们法币的安全，不至于随便外流。为(wei)虚拟货币交易设置(zhi)阻碍，就可以减少冲(chong)动投资、盲目投资，甚(shen)至被骗投资。
第三、虚拟货币代替法币只能是个别人的幻想(xiang)了。 虚拟货币和黄金的属性类似(si)，但是它确实没法完(wan)全代替货币，尤其是(shi)现在这个风险频发的时间里。各大行(xing)禁止虚拟货币交易，就(jiu)是在捍卫法币的权威性。法币的(de)地位是坚不可摧的。
虚拟货币交易从(cong)刚开始的新鲜，也受到一部分人的追(zhui)捧，到现在各国、各行、各个环(huan)节都被限制的局面(mian)，恐怕不是单单触及到利益那样(yang)简单，它自身存在的问题才是被(bei)禁止的根源。
避免了外国资本收割！
韩国法院下令逮(dai)捕LUNA币开发者，这会对币(bi)圈产生什么影响呢？韩国法院下(xia)令逮捕LUNA币开发者，这不(bu)仅会造成B圈运营的大(da)震动，而且也有可能造(zao)成虚拟货币在今后的走势当中走向灭亡(wang)。
一、韩国法院下令逮(dai)捕LUNA币开发者
按照目前国际新(xin)闻反馈来的消息来(lai)看，韩国已经开始下令逮捕LUNA币的开发者，这也就意味(wei)着全球第三大虚拟货币的开(kai)发者即将进入监狱度过自己的(de)余生。韩国对于虚拟货币的态(tai)度呈现出了完全不一(yi)样的方向，此前韩国对于虚拟货币是(shi)大受欢迎的，但是现在却对虚拟货币(bi)这么谨慎。随着开(kai)发者全部被逮捕进监(jian)狱度过余生，这可能会造成(cheng)B圈的投资者以及相应的市场链条(tiao)的大震动。
二(er)、这将会对币圈造成地震(zhen)
目前对于B圈会造成强烈地震是肯定的，事情(qing)毕竟本来虚拟货(huo)币就没有什么价值(zhi)，再加上这个虚拟货币是一个不太值钱(qian)的虚拟货币，早在今年年初的那一波跌(die)跌不休当中跌到了许多投(tou)资者都已经破了产。在这种情况(kuang)之下，韩国法院不逮捕这个开发者估(gu)计也是难以收场(chang)的一个事情。目前许多韩国投资者都已(yi)经懵了，毕竟他们(men)还有没有破产的人还等着这种虚拟货币(bi)能够重新上到一个比较高的价位。
三、币圈的未来并(bing)不光明
按(an)照目前韩国的这(zhe)种做法来看，币圈的未(wei)来肯定不会光明(ming)，这种做法就已经开了一种(zhong)先例，如果世界上其他国家也认为虚拟(ni)货币就是违法犯罪的，那么最终(zhong)所有的开发者都会被逮起来并关到(dao)监狱里去，虚拟货币的运营就难以(yi)存续，而且炒作也不再可能(neng)。还有就是虚拟货币本身就没有什么相(xiang)应的价值，价格(ge)完全是靠着炒作出来的，这种没有价值(zhi)基石的虚拟货币最终也只会消失(shi)在市场当中，我们某些人千万(wan)不要对虚拟货币有太多(duo)的幻想，否则一旦(dan)陷进去就难出来了。
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9月26日，湖南省衡阳县公(gong)安局公告，破获“9.15”特(te)大洗钱犯罪集团案。本案中，犯罪集团(tuan)涉嫌利用虚拟货币(bi)交易进行洗钱，金额高达400亿(yi)元。，已卷入300多起电信诈骗案(an)件。
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我(wo)国破获多起虚拟货币(bi)洗钱案件
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据湖南衡阳县公安局(ju)披露的信息，“2021.9.15”专案组从刘某被骗780万元入手，深入研判，并仔细调(diao)查，2021年12月和2022年(nian)7月在海南、广(guang)东、福建、江西等(deng)地多次被网络采集(ji)。全链条捣毁以洪某某(mou)为首的洗钱犯罪集团，抓(zhua)获犯罪嫌疑人93名，捣毁洗钱跑分(fen)窝点10多个，缴获(huo)涉案手机、电脑100余部，涉案资金3亿元。案件被查封(feng)冻结，为被害人(ren)挽回经济损失780万元。
经查，2018年(nian)以来，以犯罪嫌疑人洪某为首的犯(fan)罪团伙先后联系国内多个城市的收付(fu)点，将诈骗、赌博等犯罪资金(jin)兑换成虚拟货币变现为美元(yuan)进行洗钱。 . 白，最后利用国内多家公司，利用非(fei)法汇款，将资金交给其他金主，攫取(qu)非法利益。该犯罪集团(tuan)利用虚拟货币交易洗钱高达400亿(yi)元。
目前，犯罪嫌疑人(ren)洪某某等93人已被依(yi)法采取刑事强制措施(shi)，案件正在进一步处理中。
近年来，我国破获多(duo)起虚拟货币洗钱案件：青海海(hai)西州公安局捣毁了一个利用虚拟(ni)货币“跑分”洗(xi)钱的犯罪团伙，涉案资(zi)金达5000万元上述文章(zhang)内容；内蒙古自治(zhi)区包头市公安局稀土高新区(qu)公安分局破获一起虚拟货币跑(pao)分洗钱案，涉案金额超8000万…
据公安部(bu)发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新渠道，全国(guo)公安机关共破获相关案件(jian)259起，收缴虚(xu)拟货币逾110亿元。
今年4月，公安部(bu)刑侦局局长刘忠义在国务院(yuan)新闻办新闻发布会上表示，随着打压治理的不(bu)断深入，一些新变(bian)化、新特点在电(dian)信和网络诈骗犯罪中已(yi)经出现。其中，从资金渠道来看，降低了传统三方支(zhi)付和企业账户洗钱的比例，大(da)量使用跑分平台和数字货币洗钱，尤(you)其是usdt (泰达币) 是最(zui)严重的伤害。
继续打击(ji)国内虚拟货币交易(yi)投机行为
9月26日晚，中国人民银行发(fa)文称，继续严厉打击国内虚拟货币(bi)交易投机行为，中国在全(quan)球的交易占比大幅下降。严厉打击非法集资(zi)。五年来，共查处非法集资案件2.5万起。
虚拟(ni)货币交易炒作扰乱经济金融秩(zhi)序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗(xi)钱等违法犯罪活动。多年(nian)来，我国不断加(jia)大打击力度。
2021年9月，中国人民银行发布《关于进一步防范和(he)处置虚拟货币交易炒作风(feng)险的通知》，全面禁(jin)止虚拟货币结算和提供交易者信(xin)息相关服务，将依法追究刑事责任从事(shi)非法金融活动。
《通知》重申，与虚拟货币(bi)相关的经营活动(dong)属于非法金融活动。开展法定货(huo)币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之(zhi)间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚(xu)拟货币，为虚拟货币交(jiao)易、代币发行融资、虚拟货币衍生(sheng)品交易等虚拟货币提供信息中介和(he)定价服务相关交易 严禁并依法坚决取缔非法出售代币、擅(shan)自公开发行证券、非法期货(huo)业务、非法集资等涉嫌非法金(jin)融活动的经营活动。从事相关非(fei)法金融活动构成犯罪的，
《通知》强(qiang)调etc 虚拟币，金融机构和非(fei)银行支付机构不得为虚拟货币相关(guan)业务活动提供开户、资金划转(zhuan)、清算、结算等服务，不(bu)得将虚拟货币纳入抵质(zhi)押品范围，不得开展与虚拟货(huo)币相关的经营活动。保险业务可将虚(xu)拟货币纳入保险责任范(fan)围，发现违法违规线(xian)索应及时向有关部门报告。
同时，虚拟货币(bi)投资和交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织或自然人投资虚(xu)拟货币及相关衍(yan)生品，违反公序良俗的，相关民(min)事法律行为无效，造成的(de)损失由自己承担；涉嫌扰乱金融秩序(xu)、危害金融安全的，有关部门应(ying)当依法处理。调(diao)查。
在《通知》下(xia)发前，中国人民银行相关部门就(jiu)银行和支付机构为虚拟(ni)货币交易投机提供服务的情(qing)况，约谈了部分银行和第(di)三方支付机构。中国人民银行(xing)有关部门指出，虚拟货币交(jiao)易炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产(chan)转移、洗钱等违法(fa)犯罪活动风险，严重损害人民财产(chan)安全。银行和支付(fu)机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服(fu)务。各机构要全面查明虚拟货币交(jiao)易所和场外交易商的资(zi)金账户，及时切断交易资金的支付环(huan)节；分析虚拟货币交易(yi)投机活动的资金交易(yi)特点，加大技术投(tou)入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力。
海(hai)外也在加大打击虚拟货币洗钱(qian)的力度
不仅是我国，全球很多国家也在打击利(li)用虚拟货币洗钱等犯罪活动。
2 月，美国当局逮捕了(le)他们的丈夫和共同被告(gao)，指控这对夫妇涉嫌从加密(mi)货币交易所洗钱数十亿美元。
印度执法局(ju)今年 8 月表示，已(yi)冻结印度最大的加密货(huo)币交易所 6.467 亿卢比（5484 万元人民币）的银行资产(chan)。印度执法局发现，该交易所通过(guo)购买加密资产积极协助(zhu)约 16 家金融科技(ji)公司参与洗钱活动。
为了打击利用虚拟货币(bi)洗钱，很多国家已经出台(tai)或计划出台相关规定。
9 月 23 日(ri)，英国推出了一项新的反(fan)洗钱法案，旨在赋予执法机构更大的权(quan)力，以扣押、冻结和追回(hui)用于洗钱、毒品和其他犯罪活动的(de)加密货币。
9 月 16 日，白宫发布了加密货币监(jian)管框架，包括金融服务行业应如何发展(zhan)以使跨境交易更(geng)容易，以及如何打击数字(zi)资产欺诈。
越南国家银(yin)行今年8月也表示etc 虚(xu)拟币，将加强对虚拟货币市场的(de)监管，防范洗钱风险，并正在全面研(yan)究是否将虚拟货币纳(na)入反洗钱法。
（原标题《惊呆了！涉(she)案金额400亿元，特大虚拟货币(bi)交易洗钱案破获！93人被采取刑事强制措施》）
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作者: 欧易财经
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