扬帆股gu票网(www.yfbx.cn)讯:根据彭博报导,国际级贵金属结jie算机构—汇丰银yin行将尝试利用区块链技术将黄金代币化hua,为其数字平台HSBC Orion旗下的新产品,给予机构投tou资人更方便的黄金交易平台。
汇丰控股有you限公司(HSBC Holdings Plc)近jin期将推出了一个产品,使shi用分散式账本技术将其「伦敦金库中持chi有的实体黄金之所有权」进行代币bi化,建立代表黄金所有权的加密货huo币。
黄金代币化hua非新东西
Paxos
虽然近期真实世shi界资产(RWA)的风潮不断,但其实shi黄金的RWA早已不bu是新东西,早在2016年Paxos就已经着手尝试实验,与传统机融机构gouEuroclear合作,为伦敦黄金市场的交易yi,建立基于区块链的结算服务wu。
虽然隔年两liang家公司就解散合he作关系,不过Paxos至今仍reng然提供代表黄金所有权的RWA代币,称为PAX Gold(PAXG),每一枚meiPAXG代币相当于400金衡盎司,也就是伦lun敦标准交割金条的重量,目前PAXG的市值约为4.8亿美元。
Tether
Tether本是发行稳定币USDT的龙头机构,自2020年同样也开始发行对dui标黄金价格的代币,背后同样yang由实体金条担保bao。目前市值约为4.9亿美元,与Paxos占据几乎全部的黄金代币化市场。
黄金RWA优点
黄huang金代币化可使任何人只要拥有加jia密钱包,就可以简单地增加黄金的de资产配置,且ERC-20代币的可分割性让购买门men槛更进一步降低di,也可以利用智能合约yue的可组合性增加操cao作策略与资金利用效率lu,例如使用AAVE放贷PAXG赚zuan取利息。
黄金RWA代币可以让一般人利li用区块链技术,以更方便且较jiao低摩擦的方式增加黄金jin曝险,这也是汇丰银行所看见jian的机会。
汇丰银行黄金RWA计划
根据伦敦黄金市场协会(London Bullion Market Association)资料显示,大伦敦地区的金jin库中存放着约698,000根金条,价值约为5,250亿美元,规模mo非常庞大。不过伦敦黄金市场仍然非常chang依赖人工记录,且完全都是场chang外交易市场。
汇丰银yin行将使用区块链lian技术,使黄金市场的结算过程更快,客ke户可以轻松地透过平台追踪自身shen拥有的黄金资产,甚至每块金条的序xu号。其目标放在改革全球11兆美元的de黄金市场。
汇丰银行也计划未来平台tai将纳入其他贵金属市shi场。
这次有什么不同
根据报导,汇丰feng银行相较于上述原有竞争者zhe,其优势在于自身shen对贵金属市场的影响力。汇丰银行是全quan球最大的贵金属托管机构gou之一,也是伦敦黄金市场的四家清qing算机构之一,每天有超chao过300亿美元的贵金属易手。
目前汇丰feng银行的客群锁定为机构投资者作为定位wei,而非散户。不过汇丰银yin行表示如果散户所在地的法规允许,该gai系统未来可能会允许散户借此直zhi接投资黄金。
汇丰feng银行的加密蓝图
汇丰银行近年来已经在加密领ling域有许多投入,不论是成为wei香港第一家允许加密ETF交易的银行,或是决定收购gou英国Silvergate分行,都显示出chu其对于区块链技术的看kan好与未来发展方向。
汇丰银行去年起开始推动基于yu区块链技术的数字债券平台HSBC Orion,而此黄金代dai币化专案也将成为该平台的服务之一,提供机构投资人更完整zheng的服务。