什么是完美投资? 完美投资概述?
2007从2007年2月起,上海证券交易所指数首次升至3000点,到2007年10月达到最高点6124点,到2008年10月达到最低点1664点,然后又上升到 今年七月回到3000点金健米业股票。 投资者感叹:为什么投资越来越困难? 不管投资者是否有足够的市场信息,以及他们是否努力工作,通常在第一刻被认为正确的事情可能在下一刻被完全颠覆。 投资者不仅要面对人类对贪婪或恐惧的考验,还必须面对两极分化的情绪。 面对不断变化的投资环境,投资者可能希望从选择投资目标转向选择投资方法。
哪种投资方法可以有效地为投资者带来收益? 一种是长期投资,另一种是资产配置。
第一个要回答的问题是:长期投资需要多长时间? 全球最大的债券基金的基金经理,PIMCO的创始人格洛斯说得很好:它是否超过一个月? 当然。 超过一年? 当然。 但绝对比“永远”短。 历史经验可以证明,投资时间越长,获利的可能性就越大,投资期限越短,亏损的可能性就越大。 根据波士顿金融数据公司(Boston Financial Data Corporation)过去50年对美国共同基金投资的调查,投资期限为1年,平均损失概率为30%,两年投资的平均损失概率为25%,并且 投资期限超过10年,平均损失概率为0。因此,投资者应养成长期投资的良好习惯。
从全球的角度来看,每5到7年会有一个平均经济周期。 在过去的30年中,我们经历了两次石油危机,即日本经济泡沫,亚洲金融危机,互联网泡沫和次级抵押贷款危机。 许多经济低谷,但在此期间也享有很高的经济增长和繁荣; 从国内来看,从1993-1996年房地产和股票市场的繁荣,到1998-2001年亚洲金融危机,通货紧缩,再到2003-2007年的投资,大幅增长也表明,中国的经济周期是 也是自然法则; 因此,长期投资可以跨越整个经济周期,并允许投资者参与整个经济增长过程。 从投资实践的角度来看,最佳资产布局分为三到三层。 从五年的长期角度来看,但同时要注意短期(六至十二个月)的经济发展方向和金融市场氛围,微调和调整投资计划是解决问题的方法。 成功的投资。
此外,面对动荡不断的变化和全球经济形势的迅速变化,正确的资产分配计划实际上比追逐进入时机更重要! 对1991年美国91个大型退休基金的投资收益进行的实证分析发现,主要资产分配决策决定了91.5%的投资收益。 时间安排,行业选择和个人选股等其他投资在直觉上是重要的投资。 相对而言,决策的影响很小。
在投资实践中,如果要建立可以有效降低风险并考虑投资收益的资产分配,则必须选择互斥且稳定的投资组合,以便充分发挥以下优势: 布局均衡; 具有相关系数(相关系数)走势的组合,最能进一步降低投资风险;股票高风险高收益的进攻特性和债券到期还本付息的防守特性,就是资产配置的最佳搭档。透过资产配置的平衡组合,可以充分利用股债之均衡配置,于股市走跌时锁定下跌风险,在股市走高时力争投资收益,为投资人创造更多获胜的机会。
关于资产配置,投资人或许会有这样的疑问:股债均衡配置虽然降低了风险,但同时是不是也拉低了投资收益?一份长期全球股债表现的统计资料,提供了很好的答案:如果我们将同样金额的资产,分别投资于A:MSCI世界指数、B:50%全球债券+50%MSCI世界指数,我们会发现,以一~三年期的业绩表现来说,投资组合A的表现优于B,但是,当时间拉长至三年、五年、十年及十年以上,投资组合B的表现就长期超越完全投资于股票资产的组合A,这也说明了,股债均衡配置的投资组合,长期投资效益是优于纯股票投资的。
完美的投资计划,就是在股市中,找到最具成长力的股票,并在其股价的最低点买入,然后在股价的最高点卖出,获取其中最高的差价。许多投资人竭尽心力,希望能找到选择行业、选择个股以及选择时机的捷径。这些投资人注定要无功而返,因为完美的投资并不存在,如果我们真能从历史中学习,那么,基于长期视点和短期修正的投资计划,以及股债平衡的资产配置,就是答案。
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