单位净值是股(gu)市术语,全称基金单位净值,是指开放(fang)式基金申购份额及赎回金额计算的基础(chu),计算公式为:基金单位(wei)净值=(基金资产总值-基金(jin)负债)/基金总份额。
每个营业日根据基金所投(tou)资证券市场收盘价计算出基金总资(zi)产价值,扣除基金当日的各类成本及(ji)费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外(wai)的基金单位总数(shu),就是每单位基金净值。
单位净值(zhi)是指基金资产净值是在某一(yi)时点上,基金资产的总市值扣除负债后(hou)的余额,代表了基(ji)金持有人的权益(yi)。单位基金资产净值,即每一基金单位(wei)代表的基金资产的净值。
扩展资料:
认股权证等的总值,加上现金资产,然后除(chu)以已售出的基金单位总额(e),得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当(dang)天就可以知道单位基金的买卖(mai)价格,可以及时办理交割手续(xu)。
基金单位净值的计算包括基金资产净(jing)值总额的计算和基金单位资产(chan)净值的计算。按一般公认的会计(ji)原则,基金资产净值总额=基金资产(chan)总额-基金负债总额。
为了比(bi)较准确地对基金进行计价(jia)和报价,使基金价格能(neng)较准确地反映基金的真实价值,就(jiu)必须对某个时点上(shang)每基金单位实际代(dai)表的价值予以估算,并将估值结(jie)果以资产净值公布。
参考资料来(lai)源:百度百科-单位净值(zhi)
理财(cai)中的单位净值是(shi)什么意思
理财单位(wei)净值就是指每一单位理财的(de)价格,理财初始单位净(jing)值为每份1元,后(hou)续单位净值是根据投资标的得(de)出来的,投资者一般没办(ban)法计算,投资者可以根据理财净值(zhi)算出收益情况。
净值型理财的净(jing)值分单位净值和累计(ji)净值。其中单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总(zong)数;累计单位净值=单位净值(zhi)+基金成立后累计单位分红派(pai)息金额。
拓展资料:
常见的理财产品及特(te)点
一、银(yin)行理财产品
银行理财产品的特(te)点:
1、风险较低,通常都可以(yi)拿回本金;
2、具有(you)固定的投资期限,一般是7天(tian)到半年不等,中途不允许(xu)赎回;
3、收(shou)益率相对较低,一般年化收益率在4.5-5.5%之间,而且随着央行(xing)降息之后,银行(xing)理财产品收益也进一步下跌;
4、投资门槛较低,一般5万(wan)元起。
5、银行理财产品一般适合(he)以短期现金管理为(wei)目标,喜欢稳健收益且期限固(gu)定的投资者。
二、p2p网贷(dai)理财
P2P网贷的特点:
1、单笔交易小且分散;
2、投资期限多为几个月到一年(nian);
3、平均(jun)历史年化收益率一般(ban)为8%-12%,想要进行(xing)p2p投资理财,团贷网是(shi)不错的选择。
三、货币基金
货币基金的特点:
1.货币基金短期(qi)比银行定期利息(xi)要高;
2.容易变现,随时支取;
3.风险性低,收益稳定。
四、保险理财
保险是占有(you)市场份额相当大的一种常见理(li)财产品,当然保险有分有不(bu)同种类。
保险理财的特点:
1.安全性。保险(xian)是合同行为,客户(hu)的权益受法律及(ji)合同的双重保护。
2.长期性。寿险保单期(qi)限短则5年10年,长则终身(shen)。
3.确定性。确定(ding)性是指保单未来收益可以明确的推算(suan)出来。
4.强制性。这(zhe)里所说的强制性(xing)不是指政府或保(bao)险公司强制人们参加保险,而(er)是说保险对个人(ren)而言带有强制理财的色彩。
5.融资性。对客(ke)户而言,保险的融资作用表(biao)现在两个方面。一是风险融资,当被保险人发生风险(xian)时,其本人或受益人(ren)可得到一笔保险金。
五、国债
国债,又称国家公(gong)债,是国家以其信用为基础,按照债券(quan)的一般原则,通过向(xiang)社会筹集资金所形成(cheng)的债权债务关系。
国债特点:
1、安全性高。
2、流动性强,变现容(rong)易。
3、可以享受许多(duo)免税待遇。
4、能满足不同的团体、金(jin)融机构及个人等(deng)需要。
六(liu)、信托
信托(tuo)(Trust)是一种(zhong)理财方式,是一(yi)种特殊的财产管理制度和(he)法律行为,同时又(you)是一种金融制度(du)。信托与银行、保险、证券(quan)一起构成了现代金融(rong)体系。
信托理财(cai)产品的特点:
1、信托品种在产品设计上非(fei)常多样,因此信托计划的(de)预期收益率也会(hui)有所不同,目前年收益率一般在(zai)10%-15%之间;
2、合规的信托产品最低起投点是(shi)100万,低于此门槛的产品(pin)多为集资购买;
3、投资期限一般是1-3年为主,中途一般无法退出。
4、信托产品适合风险承受(shou)能力较高,且有足够(gou)的风险处置能力(例如需要(yao)打官司)的高净值投资者。
什么是单位净值?净值,又称折余价(jia)值,是指固定资产(chan)原始价值或重置完全价值减去累计折旧(jiu)额后的余额。折余价值反(fan)映固定资产经磨损后的现有价(jia)值,实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较,表明现(xian)有固定资产的新旧程度及其处(chu)民设面效率的大体状况。
单位净值是股市术语,全称基金(jin)单位净值,是指开放式基金申购(gou)份额及赎回金额计算的(de)基础,计算公式为(wei):基金单位净值=(基(ji)金资产总值-基金负债)/基金总(zong)份额。
每日净值是(shi)指每日基金单位资产净值。每日基(ji)金净值是反映基金绩效表现的一个(ge)重要指标,开放式基金的交(jiao)易价格就是以每(mei)基金单位的净值(zhi)为依据确定的。计(ji)算公式为:基金单位资产净值(zhi)=(总资产-总负债)/基金单(dan)位总数。
扩展资(zi)料
净值计(ji)算方法
已知(zhi)价计算法
已知价又叫(jiao)历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就
单位净值(zhi)
是基金(jin)管理人根据上一个交易(yi)日的收盘价来计算基(ji)金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约
、认(ren)股权证等的总值,加上现金资产(chan),然后除以已售出的基金单(dan)位总额,得出每个基金单位(wei)的资产净值。采用已知价计(ji)算法,投资者当天就可以(yi)知道单位基金的买(mai)卖价格,可以及时办理交割手续。
未知价计算法(fa)
未知价又称(cheng)期货价,是指当日证券市场上(shang)各种金融资产的收盘价(jia),即基金管理人根据(ju)当日收盘价来计算基金单(dan)位资产净值。在实行这种计算方法时(shi),投资者当天并不知(zhi)道其买卖的基金价格是多少(shao),要在第二天才知道单位基金的价格。
参考资料来源 百度(du)百科-净值
百度百科-单位净值(zhi)
基金里的单位(wei)净值是什么意思?基金单(dan)位净值即每份基金单位的净(jing)资产价值,等于基金(jin)的总资产减去总负债后的余额再除以(yi)基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的(de)申购和赎回都以这(zhe)个价格进行。封闭式基金的交易价格是(shi)买卖行为发生时已确知(zhi)的市场价格;与(yu)此不同,开放式基金的基金单(dan)位交易价格则取决于申购、赎回行(xing)为发生时尚未确知(但当日收(shou)市后即可计算并于(yu)下一交易日公告)的单位基金资产净值。
扩展资料:
注意(yi)事项:
基金单位(wei)净值的计算包括基金(jin)资产净值总额的计算和基金单(dan)位资产净值的计算。
按(an)一般公认的会计原则,基(ji)金资产净值总额(e)=基金资产总额-基金负债总额。
基金资产总额包(bao)括基金投资资产组合的所有内(nei)容:
1、基金拥有(you)的上市股票、认股权证,以计(ji)算日集中交易市场的收盘价格为(wei)准;未上市的股票、认(ren)股权证则由有资格指定的会计师事务(wu)所或资产评估机构测算。
2、基金拥有的公债(zhai)、公司债、金融(rong)债券等债券,已上市(shi)者,以计算日的收盘价格为准(zhun);未上市者,一般以其面值加(jia)上至计算日时应收利息为(wei)准。
3、基(ji)金所拥有的短期票据,以买进成本加(jia)上自买进日起至计算日止(zhi)应收的利息为准。
4、若第1、条(tiao)、第2、条中规(gui)定的计算日没有收盘价(jia)格或参考价格,则以最近的收盘价格(ge)或参考价格代替。
5、现金与相当于(yu)现金的资产,包括存放在其(qi)他金融机构的存款。
6、有可能无法全部收回的资产及或有(you)负债所提留的准备金。
7、已订立(li)契约但尚未履行的资产,应视同已履行(xing)资产,计入资产总额。
基金负债总额包括的内容有(you):
1、依基金契约规定至计算(suan)日止对托管人或管理(li)人应付未付的报酬。
2、其他应付款(kuan),包括应付税金等。
基金债务应以(yi)逐日提列方式计算。
需要说明的是,如果遇到特殊(shu)情况而无法或不宜按上述要求计算资(zi)产净值总额时,管理(li)人应依照主管机关的(de)规定办理。
理财(cai)产品的单位净值是(shi)什么意思银行理财产品中(zhong)的单位净值是指每份单位份(fen)额产品的净资产价值,计算公式为(wei):单位净值=总净资产/产品份(fen)额。理财产品的初始净值一般为1,但产品净值是会变动的,有涨(zhang)也有跌,一般是以每日、每周或每月等固(gu)定周期公布。
「拓展资料(liao)」
净值型理财产品指按(an)照份额发行并定期或不定期披露(lu)单位份额净值的理财产品。净值(zhi)型理财产品的主要特点是不保本不保(bao)息,也不承诺预期预期收益率。
净值一般出现于净值型理(li)财产品信息中,是指每份(fen)单位份额产品的净资产价值。理财产品(pin)的初始净值一般为1,但(dan)产品净值是会变动的,有涨也(ye)有跌,一般是以每日、每(mei)周或每月等固定周期公布。
以往银行理(li)财产品都会公布预期预期收益(yi)率,且产品持有到期后,投(tou)资者一般都可以(yi)拿到与预期预期收益率大(da)致相当的实际预期收益,带有刚(gang)性兑付的性质。
然而银行理财都在往净(jing)值型理财产品转型,净值型理财产(chan)品的主要特点是不保本不保息,也不承(cheng)诺预期预期收益率。
净值型理财产品(pin)的预期收益根据产品净值来计算(suan),简单理解就是:如果购买理财产品时(shi)净值为1,那么(me)赎回时,若净值高于(yu)1就是盈利,若净值低于(yu)1就是亏损,但无论盈亏(kui)都由投资者自行承担(dan)。
理财产品中的历(li)史净值代表的是(shi)该产品的过往预(yu)期收益情况,但并不指向预期预期收(shou)益。投资者往往也无法预知(zhi)净值型理财产品(pin)的预期收益率,但可(ke)将产品净值和业(ye)绩比较基准作为参考依据(ju)。需要注意的是(shi),业绩比较基准同样(yang)也不代表预期预(yu)期收益承诺。
举个例子:
假设你用5万元认购(gou)了一款净值型理财产(chan)品,购买时产品初始净值为(wei)1元,赎回时净值为1.2元,投资期(qi)限180天。在假设不包(bao)括各类费用且产品总份额不变(bian)的情况下,根据净值型产品“金(jin)额购买,份额赎(shu)回”的原则,你购买的产品份额应(ying)为50000/1=50000份,也就是180天之(zhi)后你需要以1.2元的当下净值,赎回(hui)这50000份,那么(me)赎回后,你到手的资产为:50000*1.2=60000元。换言(yan)之,你的收益为10000元(yuan),收益率为20%。
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