基(ji)金单位净值是什么意思？基金单位(wei)净值怎么算？
很多(duo)人刚开始接触基金投资(zi)的时候，在选择(ze)基金产品的时候会考(kao)虑一些指标，比如基(ji)金单位净值。那么基金单(dan)位净值是什么意思呢？接下来我们一起(qi)来看看什么是基金的单位净(jing)值。
其实基金单位净值(zhi)也可简称为“基金净值”，指的是(shi)每份基金单位的净(jing)价值。一般和开放式(shi)基金申购、赎回时(shi)的价格有一定的关系，同时(shi)也是关乎投资人是否(fou) 收益 的关键。比如说基金(jin)单位净值大于1，那么减去1之(zhi)后剩余部分就是投资者的盈利；如果减(jian)去后部分小于0，那么则是亏损(sun)状态。
各位投资朋(peng)友可以根据以下公式来计算基金(jin)单位净值：基金(jin)净值=（基金总资产-总负债(zhai)）/基金发行份数。基金单位(wei)净值决定着每日开放式基金申购/赎回价格的高低，当日交易截止后交易(yi)所对基金单位总数进(jin)行统计，并通过以上公(gong)式计算出当日基金单位净值，于次(ci)日开盘前公布。那么(me)我们怎样估算基金单位净值呢(ne)？
基金净值估算指的是(shi)对未来某个时点每份基金单位价值进(jin)行估算。因为在开放式(shi)基金运作交易当中，每份基金单(dan)位的价格都是随时出现变化的，而(er)处于对基金计价、报价的需要，因此(ci)也就有了基金净值估算。
具体估算原则如下(xia)：
1、上市股票、债券型基金按当日收市价计算，如果当(dang)天没有交易，则根据最近交易日的(de)收市价计算；
2、未上(shang)市的股票以成本价计；
3、未上市国(guo)债以及未到期 定(ding)期存款 ，依照本(ben)金加计至估值日的应计(ji)利息额计算；
4、如遇特殊情况，基金管理人有权按相关规定办理。
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北大毕业，90后美女基金经理，10天亏20％，有点冤
上任短短10天亏损高达20%！一位90后美女基金经(jing)理“一亏成名”引发热议。
不过仍有网友力挺，认(ren)为她刚从前任基金(jin)经理接手，并没有任何操作，基(ji)金产品净值大幅下跌不该她来背锅。
其实90后基(ji)金经理意外“出圈”，还不如她的(de)前辈们跌得多。近期大幅创纪录回撤(che)的基金产品，导致了多位明星基金产品(pin)纷纷跌下神坛。
与此(ci)同时，多家基金公司也纷(fen)纷发布致投资者(zhe)信，安抚投资者的情绪，呼吁投资者“对市场波动不需过度悲观”。
90后基金经理“一(yi)亏成名”
近期众(zhong)多抱团基金大跌，农(nong)银汇理创新医疗混合（008293）、农银汇(hui)理医疗保健（000913）短期跌幅达20%，导致90后基金经理梦(meng)圆“一亏成名”。
90后基金经理梦圆，图据官网
农银汇理医疗保健主题股(gu)票成立于2015年2月(yue)10日，截至2020年(nian)四季度末，产品规(gui)模约31亿元。另(ling)一只农银汇理创新医疗混合也大体一致(zhi)，产品管理规模为16亿元。两只基(ji)金产品近10个交易日产品净值大幅(fu)下跌。
今年2月24日，梦(meng)圆开始接手管理该基金。截至3月(yue)9日，梦圆管理仅10个交易日，两只基金跌幅已超20%。
农银汇(hui)理医疗保健基金走势
很快，“90后(hou)美女基金经理上(shang)任10天亏损20%”在网络上引(yin)发热议，也引发一些质(zhi)疑：作为一名90后基金新人，接手管(guan)理老基金，连一轮像样的(de)牛熊都没经历过，就(jiu)管理几十亿资金，这(zhe)是否合适？是否对投资者真正负责？
就此疑问(wen)，红星资本局3月11日致电(dian)农银汇理基金管理(li)有限公司，但未得到回应。倒是农银汇(hui)理基金最新文章《跌到不想看账户时 该怎么办？》又引起(qi)了市场热议。
该文章(zhang)说：“北京一位丈母娘，2003年买入一只基金4.7万元，2020年10月一看(kan)，资产已经涨到137万元！”文(wen)章建议投资者，放弃短期市场猜测(ce)，投资是一个长期的正(zheng)确的事。
结果(guo)这篇文章又引发网友吐槽，比(bi)如“忽悠韭菜继续接飞(fei)刀”“自己都亏成那样(yang)了还谈啥”“照这样下(xia)去，4.7万元怕(pa)要变4700块”……
农银汇理基金经理梦圆的个人(ren)资料显示，她本科毕业于北京大学(xue)，硕士为英国雷丁大学，有6年证券从(cong)业经历，历任中银基金研究员，农银汇(hui)理基金经理助理，2021年2月24日开始担(dan)任基金经理至今。
90后基金经理梦圆个人资料，图据官(guan)网
从基(ji)金经理梦圆的投资(zi)理念看，其持续看好医疗创新，然后(hou)坚持买入行业龙头股。梦圆在2月8日致投资者信中强调：“要围绕一(yi)个核心，那就是坚持投资医药创新领域(yu)，坚持投资那些未来很长时间里最(zui)具竞争力的公司。”
她都买了些啥(sha)股票？
美女基(ji)金经理梦圆管理的两只(zhi)基金产品，跌这么多究竟买了啥股票(piao)，才导致如此严重(zhong)崩塌？这也引起了(le)市场关注。
红星资本局查询两只基金(jin)持仓，前十大重仓股高度重合，主要(yao)包括：贝达药业(300558.SZ)、迈瑞医(yi)疗(300760.SZ)、药石 科技 (300725.SZ)、爱尔眼科(ke)(300015.SZ)、安图生(sheng)物(603658.SH)、康龙化成(300759.SZ)、欧普康视(300595.SZ)、通策医(yi)疗(600763.SH)、南微医学(688029.SH)、药明康德(603259.SH)，只是持股比例略有(you)不同。
十大重仓股“抱团”高价医药股
从两只(zhi)医疗 健康 基金(jin)的持仓看，基本上参与了“抱团”优(you)质医药白马股。这些股票的一大特征是：清一色的高(gao)价医药股，比如(ru)迈瑞医疗372元、通策医疗240元、南微医学179元、药明康德140元。这些高价医(yi)药股，恰好也是春节后调整最厉害的。
事实(shi)上，大量医药 健康 基金(jin)产品都在“抱团”，如(ru)广发医疗保健股票(piao)基金(004851)、博时(shi)医疗保健行业混(hun)合（050026）、易方达医疗保健行(xing)业混合(110023)、中欧医疗(liao) 健康 混合(003095)、工银医疗(liao)保健股票基金(000831)等，其持仓结构均十分接近，导致短期内这些基金遭遇了“无差别(bie)下跌”。
由(you)此可见，农银汇理两只医药 健(jian)康 基金净值下跌(die)，并非梦圆一个人有此遭遇。何(he)况她刚刚上任不久(jiu)，基金仓位均由上任基金经理(li)遗留，网友也据此力挺：这锅(guo)不应该由她来背！
在梦圆接手管理两只基(ji)金之前，是由知名基金经(jing)理赵伟管理。
赵伟历任葛兰素史克(上(shang)海)医药研发有限公司药物(wu)化学部助理研究员、广(guang)发证券投资自营部医药研究员、招(zhao)商基金研究部医药组组长(chang)及招商基金国际业务(wu)部基金经理助理。2017年6月起任农银汇理医疗保(bao)健基金经理，任职期间最佳基(ji)金回报190.69%。
赵伟自(zi)己从事过医药行业，做医药行(xing)业研究员的时间也比较长，偏(pian)向于基本面交易，对个股估值(zhi)的高低有容忍度，坚信好(hao)公司有好价格，“不畏浮云遮(zhe)望眼，只缘身在最(zui)高层”，这也是他身上鲜明的投资风(feng)格。
明星基金经理比(bi)她跌得更多
90后基金(jin)经理梦圆10天跌(die)掉20%意外“出(chu)圈”，但红星资本局(ju)发现，她还不如前辈们跌得多。近(jin)期大幅创纪录回撤的基金产品，导(dao)致了多位明星基金产品纷纷跌下(xia)神坛。
“公募一哥”张坤管(guan)理的易方达蓝筹精(jing)选混合(005827)，因重仓白酒、互联网(wang)股票，近期最低净值相对(dui)前期高点回撤22.48%，这也是(shi)易方达蓝筹精选(xuan)成立以来的最大回撤。
明星(xing)基金经理王宗合管理的鹏华匠心精选(xuan)混合(009570)，也是重仓白酒、互(hu)联网股票，相对前期高(gao)点该基金A、C份额回撤分别达到(dao)22.72%、22.77%，也是产(chan)品成立以来的最大回撤。
而2019年公(gong)募冠军刘格菘管理的广发双(shuang)擎升级混合A(005911)，虽然没有买白酒股，却重仓了多只光(guang)伏、新能源股票(piao)，近期最低净值相对前期高点(dian)回撤23.95%，也创下成立以来的(de)最大回撤纪录。不过(guo)该基金成立以来业绩仍超170%，其回报仍然十分可(ke)观。
此外，800亿(yi)基金经理刘彦春管理的景顺(shun)长城鼎益混合(162605)、打(da)破公募募集纪录的基金经(jing)理冯波管理的易方达研究精选(008286)、明星基金经理许炎管(guan)理的富国成长策略(009892)等产品，也纷(fen)纷创造了 历史 性回撤(che)纪录。
“由于春节后A股市(shi)场调整剧烈，多(duo)只基金净值近期回撤较大(da)，包括明星基金经(jing)理管理的基金也不能(neng)幸免。”有券商资深分析师告诉(su)红星资本局，像梦圆这样的(de)基金新人，刚刚接手两只基金，即使她(ta)想调仓，也很难快速完成操作。
“凭心(xin)而论，基金产品净值(zhi)大幅回撤不该算到(dao)她头上，更应该算到前任(ren)基金经理头上。”该分(fen)析师说。
随着3月10日(ri)、11日两只基金均有较大幅度反弹，按照3月11日(ri)净值计算，梦圆上任以来的净值(zhi)跌幅已缩小到15%左右。
面对基金(jin)净值大幅回撤，不少投资者心(xin)慌慌，甚至打算准备(bei)赎回。多家基金公(gong)司也坐不住了，一些基金经理直接化身(shen)“心理按摩师”，安抚投资者崩溃而又(you)脆弱的心灵。
天弘基金发文(wen)表示：“做时间的朋(peng)友，未来属于理性乐观派！”
平安基金发布致(zhi)投资者信：“多一些信心，多(duo)一些耐心，一起努力跑赢投(tou)资马拉松。”
景顺长城基金发文表示(shi)：“当前市场没有想象中的那么(me)糟，对市场波动不需过度悲观。”
支付宝(bao)理财智库也号召：“相信专业的(de)力量！”希望投资者给优秀基(ji)金经理更长的时间进行专业的运(yun)作，用时间换取投资增值。
此外，招商基金、海富通(tong)基金、信达澳银基(ji)金等，纷纷发布致投(tou)资者的一封信，解释市场近期大幅波(bo)动的原因，安抚投资者的情绪(xu)，并告诉投资者面(mian)对调整该如何应对。
责编 任志江 编(bian)辑 陈应鹏
（下(xia)载红星新闻，报料(liao)有奖！）
基金中的净值是(shi)什么意思?基金净值分为单位净(jing)值和累计净值。
单(dan)位净值是基金单位份额的价格。单位净(jing)值的计算方法是，将组合中(zhong)股票、债券或其他有价(jia)证券(包括现金)的(de)价值加总，并扣除相关的费用，将余额(e)除以总份额。
例如，500000份(fen)额的基金，资产包括九百万(wan)的股票和一百万现金，其(qi)资产净值应该为20元(不考(kao)虑扣除的相关费用)。
而累(lei)计净值则是在单位净值的基础上，加(jia)上基金历史分红的金额，得出来的。即(ji)：累计净值=单位净值每份历史分红(hong)。
一般来说(shuo)，买基金、卖基金，大多数时候我们(men)要关注的都是单位净值；只有当(dang)我们要回溯基金长期历史表现(xian)的时候，会关注(zhu)累计净值。
扩展资料：
基金单位(wei)净值的估值是指对基金的(de)资产净值按照一定的价格(ge)进行估算。它是计算单位基金资产净值(zhi)的关键，基金往往分散投资于(yu)证券市场的各种投资(zi)工具，如股票、债券等，由于这些资产(chan)的市场价格是不断变动的，因此，只有(you)每日对单位基金(jin)资产净值重新计算，才能及时反映基金(jin)的投资价值。基金资产的(de)估值原则如下：
1、上市(shi)股票和债券按照计算日的(de)收市价计算，该日无交易的(de)，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以(yi)其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款(kuan)，以本金加计至估(gu)值日的应计利息额(e)计算。
4、如遇特殊情况(kuang)而无法或不宜以(yi)上述规定确定资产价值时，基金管理(li)人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=（总(zong)资产－总负债）/基金单位(wei)总数其中，总资产指基金拥有的所有(you)资产，包括股票、债(zhai)券、银行存款和其他有价证券等(deng)；总负债指基金运作及融资时所形成的(de)负债，包括应付给他人的各项费(fei)用、应付资金利(li)息等；基金单位总数是指当时发行在(zai)外的基金单位的总量(liang)。
累(lei)计单位净值=单位净值+基金成立后(hou)累计单位派息金额(e)（即基金分红）。基金(jin)净值的高低并不是选择基金的主要(yao)依据，基金净值未来的成长(chang)性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力(li)的影响之外，还受到很多其他因素的(de)影响。
参考资料：基金单位净值—百度(du)百科 基金累计净值—百度百科
008293基金明天还能涨(zhang)吗？基金不可能每天(tian)都在涨，也不可能每天都在跌，买了(le)基金最好做长期(qi)持有的准备，不要在乎短期波动，一两(liang)年后会有一个不错的收益。
008293基金封(feng)闭期多久？基金合同生效起(qi)的三个月内，详见基金合同。他是(shi)1月22日合同生效的，4月22日(ri)以前肯定能开放；参考(kao)同类基金，一般一个月左右就会(hui)开，建议你每天(tian)关注他的公告吧。
以上文章内容就是对008293基金净值和008293基金净值查询今(jin)天最新净值008297的(de)介绍到此就结束了，希望能够帮助到大(da)家？如果你还想了解更(geng)多这方面的信息，记得收(shou)藏关注本站。
